篇一 證券公司副經(jīng)理的述職報(bào)告1750字
2019證券公司副經(jīng)理的述職報(bào)告
20__年,我擔(dān)任××證券部副總經(jīng)理職務(wù),主抓前臺(tái)工作,具體負(fù)責(zé)的是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作,做好華北地區(qū)的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面,我就20__年的工作情況向大家做匯報(bào):
一、 一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧
第一,為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力,繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作,并取得了較好的成效。在國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化和各類(lèi)基金的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中,在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中,兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致,齊心協(xié)力,形成了既相互合作,又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭,尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的攀比競(jìng)賽現(xiàn)象,說(shuō)明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里,我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家,向著既定的`目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心,這是我最大的工作感悟。
第二,加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作,盤(pán)活國(guó)債和基金客戶以及呆滯客戶,逐步加強(qiáng)基金的銷(xiāo)售。20__年國(guó)債的旺銷(xiāo),使我部沉淀了大量的國(guó)債客戶,國(guó)債存量達(dá)到了近500億元,20__年交易所國(guó)債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng),讓國(guó)債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié),轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資,針對(duì)這個(gè)問(wèn)題,我多次組織前臺(tái)人員,進(jìn)行比較和研究,拿出可行方案,上半年重點(diǎn)放在了短期國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化上,通過(guò)投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話營(yíng)銷(xiāo)等多種方式,對(duì)國(guó)債的客戶進(jìn)行了積極的游說(shuō),其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶,下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國(guó)債客戶投資中短期債券基金客戶。通過(guò)這些工作,既提高了我部國(guó)債交易量和基金的保有量,也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠(chéng)度,為今后新業(yè)務(wù)的開(kāi)展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
第三,推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè),積極開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三,是我們管理部的學(xué)習(xí)日,貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里,從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí),使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷(xiāo)手段,為股票客戶的服務(wù)及開(kāi)發(fā),奠定了基礎(chǔ)。另外,利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì),請(qǐng)專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)人士,給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí),拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化,是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中,看到員工們不斷地進(jìn)步,我感到非常的欣慰。
第四,探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制,積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善,一直以來(lái),制約著員工的工作積極性,也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過(guò)研究,制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法,鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中,走出去,積極開(kāi)發(fā)增量客戶。同時(shí),為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的,讓大家快樂(lè)工作,是我們的共同目標(biāo),為員工購(gòu)買(mǎi)的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施,使員工的工作積極性有了提高,員工開(kāi)發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。
二、20__年取得的成績(jī)
20__年,通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使我在思想上、政治上更加成熟,理論水平也得到了很大提高。與去年相比,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契,下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量 億,同比增長(zhǎng) ;其中網(wǎng)上交易5000億,同比增長(zhǎng)600%;全年完成收入3000萬(wàn)元。
股票客戶穩(wěn)中有增,新開(kāi)(股票、基金、國(guó)債)1萬(wàn)戶,核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷(xiāo)售增長(zhǎng)迅速,國(guó)債保有量達(dá)到了 個(gè)億,國(guó)債客戶開(kāi)戶數(shù)達(dá)到了5000戶?;鸨S辛?0000萬(wàn),開(kāi)戶數(shù)4000戶,較去年有較大增長(zhǎng),
客服和營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng),員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。
三、20__年工作中存在的不足
第一、 激勵(lì)制度的不完善,制約了員工的積極性,進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展,在這方面工作,還需要加強(qiáng)。
第二、 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠,基金銷(xiāo)售雖然取得了很大進(jìn)步,但是仍有很多地方做的不到位,員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng),向真正的理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。
第三、 成本控制方面,營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮,費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。
四、20__年工作計(jì)劃
如果06年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù),我有如下打算。
一、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則,繼續(xù)保持無(wú)重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。
二、 續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制,充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。
三、 加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。
四、 推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型,通過(guò)培訓(xùn),逐步向理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變,掌握多種業(yè)務(wù)技能。
20__年,資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年,我相信,在全體同仁的共同努力下,20__年會(huì)取得更大的成績(jī)。
謝謝大家!
篇二 證券公司營(yíng)銷(xiāo)上半年工作總結(jié)報(bào)告900字
進(jìn)入安信證券已有半年了,這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高,主要體現(xiàn)在:
1、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解
進(jìn)入公司以來(lái),從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試,對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解,而駐點(diǎn)銀行,通過(guò)渠道營(yíng)銷(xiāo),對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,工作中能解決各種基本問(wèn)題。
2、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高
在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題,提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪,為其提供全方位、多角度的服務(wù),使安信服務(wù)真正的深入人心。
3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了
對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),都認(rèn)真對(duì)待,盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩,辦事效率力求最快、。
在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中,同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和自己的不足:
1、證券知識(shí)還須加深了解,需不斷學(xué)習(xí)。
2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,溝通方式還要逐步加強(qiáng)。
3、專(zhuān)業(yè)分析能力及營(yíng)銷(xiāo)能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。
進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)這個(gè)行業(yè),業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在,前兩個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳,我重新整理了思路,在余下僅有的兩個(gè)月里,我要這樣做:
1、發(fā)傳單
進(jìn)入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單,雖然發(fā)了很多,效果不是很好,但覺(jué)得還是可行,大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,下一步還想適量發(fā)些,堅(jiān)持終會(huì)有效果的。
2、有效利用銀行資源
在銀行駐點(diǎn)已有半年了,業(yè)績(jī)十分不理想。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑,許多客戶慕名而來(lái),如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的,但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn),雖然很有壓力,但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象,所以我一直在努力的去做。
3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友,讓想炒股的客戶選擇我們安信來(lái)開(kāi)戶,另外,對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。
現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大,觀望的人占多數(shù),同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈,為此,我必須要不斷的學(xué)習(xí),豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí),為客戶提供全方位的服務(wù),要想盡一切辦法,盡自己努力來(lái)做。
篇三 10月證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1550字
在不斷的發(fā)展中,我們國(guó)家的股票市場(chǎng)在不斷的開(kāi)放,不斷的發(fā)展,但是由于金融危機(jī)的影響,我們國(guó)家的股票市場(chǎng)最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開(kāi)始我的實(shí)習(xí)的。正因我學(xué)的是金融管理專(zhuān)業(yè),因此我一向以來(lái)都是對(duì)股票市場(chǎng)研究,正因這些都是切合自己實(shí)際的專(zhuān)業(yè),我想要透過(guò)實(shí)習(xí)來(lái)進(jìn)步。
經(jīng)過(guò)了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買(mǎi)賣(mài)。在這個(gè)學(xué)期里面,我經(jīng)歷了賺錢(qián)的喜悅,又嘗到了錯(cuò)失機(jī)會(huì)痛心。我認(rèn)為我們證券實(shí)訓(xùn)的目的就是透過(guò)有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí),并結(jié)合理論與實(shí)踐,對(duì)證券投資市場(chǎng)有大體的了解,掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法,使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識(shí)和實(shí)踐操作,從而進(jìn)一步加強(qiáng)投資理財(cái)觀念。
本次實(shí)訓(xùn)中,透過(guò)股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會(huì)到股市存在的風(fēng)險(xiǎn)。真是印證了那句“股市多風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)聯(lián)來(lái)看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),它是由影響所有同類(lèi)證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如,管理潛質(zhì)、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,因此,無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān),投資者能夠透過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅僅如此,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)聯(lián)。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能夠獲得與之相適應(yīng)的較高的非
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。
雖然投資證券有必須的風(fēng)險(xiǎn),但透過(guò)專(zhuān)業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。例如,較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每一天的k線都畫(huà)在一張圖上,則稱(chēng)之為日k線圖,同樣也能夠畫(huà)出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫忙下,在計(jì)算機(jī)中我們還能夠看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。透過(guò)對(duì)k線圖的實(shí)體是陰線還是陽(yáng)線,上、下影線的長(zhǎng)短等的分析,常能夠用來(lái)決定多空雙方力量的比較和后市的走向。一般來(lái)說(shuō),陽(yáng)線說(shuō)明買(mǎi)方的力量強(qiáng)過(guò)賣(mài)方,經(jīng)過(guò)一天多空雙方力量的較量,以多方的勝利而告終。陽(yáng)線越長(zhǎng),說(shuō)明多方力量勝過(guò)空方越多,后市繼續(xù)走強(qiáng)的可能性就越大。相反,若是收成陰線表示賣(mài)方力量強(qiáng)過(guò)買(mǎi)方力量,陰線越長(zhǎng),說(shuō)明空方力量勝過(guò)多方越多,后市走弱的可能性就越大。
我覺(jué)得選取股票首先就應(yīng)從以下標(biāo)準(zhǔn)思考:1。公司成長(zhǎng)性是否高,產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地理解并應(yīng)用;2。公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢(shì);3。公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選取的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),我會(huì)堅(jiān)定地買(mǎi)入并持有它們。當(dāng)我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候,我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):1。堅(jiān)信自己的分析與選取。2。要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3。要做到快,準(zhǔn),狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”,更是人的心理“游戲”,因此必須要有良好的心理素質(zhì)。
這次簡(jiǎn)單的實(shí)驗(yàn),卻給了我不一般的體驗(yàn),堅(jiān)信會(huì)對(duì)我以后的投資理財(cái)觀產(chǎn)生重大的影響。堅(jiān)信這個(gè)只是我的第一步,我會(huì)繼續(xù)發(fā)奮,在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),不斷地提高自己。
實(shí)習(xí)中有很多的事情需要自己不斷加的了解,我也知道自己的潛質(zhì)不是很強(qiáng),需要更多的實(shí)習(xí)、實(shí)踐,這些才是我們一向以來(lái)不斷的進(jìn)步的成果,這些都是我們的強(qiáng)項(xiàng),我想要做好的事情就是這些,我會(huì)發(fā)奮的!
篇四 證券公司職員離職報(bào)告400字
證券公司職員離職報(bào)告
尊敬的公司及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo):
很遺憾在這個(gè)時(shí)候提出辭職。
因?yàn)閭€(gè)人原因,本人提出辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。
自本人于__年6月18日正式加入公司以來(lái),至今剛好12年,期間經(jīng)歷了公司合并、部門(mén)合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。
在此期間,本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培,正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的`關(guān)照之下,本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。
無(wú)論對(duì)于國(guó)泰君安還是證券業(yè),本人仍然十分熱愛(ài)并且對(duì)自己能夠在證券業(yè)和國(guó)泰君安證券工作感覺(jué)驕傲與滿足。
鑒于個(gè)人發(fā)展原因,本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試,希望能夠?qū)⒁恍┒嗄甑膲?mèng)想變成現(xiàn)實(shí)。
誠(chéng)望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解,并請(qǐng)?jiān)诮窈蟊救藙?chuàng)業(yè)的過(guò)程中,繼續(xù)給予本人指導(dǎo)與支持!
祝賈總、毛總等各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事身體健康、工作順利!
祝國(guó)泰君安證券業(yè)務(wù)順利,飛速發(fā)展!
愿中國(guó)股市早日走出漫漫熊市,天天向上!
篇五 證券公司客戶經(jīng)理工作計(jì)劃報(bào)告750字
一.為主要的工作來(lái)做:
1)建立一支熟悉業(yè)務(wù),比較穩(wěn)定的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。
人才是企業(yè)最寶貴的資源,一切銷(xiāo)售業(yè)績(jī)都起源于有1個(gè)好的銷(xiāo)售人員。沒(méi)錯(cuò),先制定出銷(xiāo)售人員個(gè)人工作計(jì)劃并監(jiān)督完成。建立一支具有凝聚力,合作精神的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是我們現(xiàn)在的1個(gè)重點(diǎn)。在工作中建立1個(gè)和諧,具有殺傷力的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)作為一項(xiàng)主要的工作來(lái)抓。
2)完善銷(xiāo)售制度,建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷(xiāo)售管理是企業(yè)的老大難問(wèn)題,銷(xiāo)售人員出差,見(jiàn)客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷(xiāo)售管理制度的目的是讓銷(xiāo)售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性,對(duì)工作有較強(qiáng)的責(zé)任心,提高銷(xiāo)售人員的主人公意識(shí)。
3)培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,總結(jié)問(wèn)題,不斷自我提高的習(xí)慣。
培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,總結(jié)問(wèn)題目的在于提高銷(xiāo)售人員綜合素質(zhì),在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議,業(yè)務(wù)能力提高到1個(gè)成熟業(yè)務(wù)員的檔次。
4)市場(chǎng)分析。
也就是根據(jù)我們所了解到的市場(chǎng)情況,對(duì)我們公司產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn),消費(fèi)體,銷(xiāo)量等進(jìn)行適當(dāng)?shù)亩ㄎ弧?/p>
5)銷(xiāo)售方式。
就是找出適合我們公司產(chǎn)品銷(xiāo)售的模式和方法。
6)銷(xiāo)售目標(biāo)
根據(jù)公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù),把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月,每周,每日;以每月,每周,每日的銷(xiāo)售目標(biāo)分解到各個(gè)銷(xiāo)售人員身上,完成各個(gè)時(shí)間段的銷(xiāo)售任務(wù)。并在完成銷(xiāo)售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。如出現(xiàn)未完成時(shí)應(yīng)及時(shí)找出原因并改正!
7)客戶管理。
就是對(duì)一開(kāi)發(fā)的客戶如何進(jìn)行服務(wù)和怎樣促使他們提高銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi);對(duì)潛在客戶怎樣進(jìn)行跟進(jìn)。
總結(jié):根據(jù)我以往的銷(xiāo)售過(guò)程中遇到的一些問(wèn)題,約好的客戶突然改變行程,毀約,使計(jì)劃好的行程被打亂,不能完成出差的目的。造成時(shí)間,資金上的浪費(fèi).我希望領(lǐng)導(dǎo)能多注意這方面的工作!
之前我從未從事過(guò)這方面的工作.不知這分計(jì)劃可否有用.還望領(lǐng)導(dǎo)給予指導(dǎo)!我堅(jiān)信在自身的努力和公司的培訓(xùn)以及在工作的磨練下自己在這方面一定會(huì)有所成就!
篇六 大學(xué)生證券公司工作的實(shí)習(xí)報(bào)告750字
大學(xué)生證券公司工作的實(shí)習(xí)報(bào)告
經(jīng)過(guò)在__證券營(yíng)業(yè)部?jī)蓚€(gè)星期的實(shí)習(xí),我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí),我可以感受到公司“以人為本”的管理思想,始終把顧客的需要放在第一位,這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化,也就是說(shuō),公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí),從無(wú)知到認(rèn)知,漸漸的我了解到這個(gè)全新的`專(zhuān)業(yè),讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的。
實(shí)習(xí)中,對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要報(bào)告:
1.開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一:經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二:新開(kāi)戶的:填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面,然后去打股東賬戶卡。
第三:在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
2.客戶開(kāi)發(fā)的方式
第一種就是電話營(yíng)銷(xiāo)
第二種就是銀行駐點(diǎn)
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹
3.如何選擇股票
在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。
總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn),因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。
但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的,那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。
在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友,每天我們一起工作,一起下班,自然也成為了好朋友,這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì),認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑,特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí),多聽(tīng),多看,多想,多做,畢竟很多我們都還是不懂的。
_證券公司給了我這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái),讓我可以在公司各個(gè)不同的部門(mén)學(xué)習(xí)知識(shí),我就充分利用好這得來(lái)不易的資源,好好學(xué)習(xí)。
篇七 金融專(zhuān)業(yè)證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1450字
一、實(shí)習(xí)公司介紹
___證券有限責(zé)任公司是由甘肅省人民政府組織籌建,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),于2001年5月18日成立的綜合類(lèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。2023年度,公司實(shí)施了增資擴(kuò)股,注冊(cè)資本達(dá)到155339萬(wàn)元。主要股東有甘肅省人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、蘭州銀行股份有限公司、上海九龍山股份有限公司、甘肅省電力投資集團(tuán)公司、酒泉鋼鐵(集團(tuán))有限責(zé)任公司、中國(guó)星火有限公司、甘肅祁連山建材控股有限公司、重慶江南財(cái)務(wù)顧問(wèn)有限公司、洋浦浦龍物業(yè)發(fā)展有限公司。
___證券有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會(huì)形象,在北京、上海、深圳、重慶、杭州、無(wú)錫、烏魯木齊、合肥、西安和蘭州等主要城市設(shè)有34家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),并在北京設(shè)立了投資銀行專(zhuān)業(yè)分公司,發(fā)起設(shè)立了華商基金管理公司,控股甘肅隴達(dá)期貨公司。公司項(xiàng)目遍布全國(guó),先后成功保薦一汽集團(tuán)啟明信息、北大荒、浙江龍盛、祁連山等十多家大型企業(yè)的上市與融資。經(jīng)國(guó)家科技部、教育部批準(zhǔn),公司設(shè)有博士后流動(dòng)工作站,擁有一大批高學(xué)歷、高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才,大學(xué)本科以上人員85%,碩士以上人員26%,擁有一批經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)精湛的保薦代表人和專(zhuān)業(yè)分析師隊(duì)伍。公司堅(jiān)持“借力西部,放眼全國(guó)”的發(fā)展戰(zhàn)略,憑借專(zhuān)業(yè)化的優(yōu)質(zhì)服務(wù),誠(chéng)信、務(wù)實(shí)、高效、敬業(yè)的團(tuán)隊(duì)精神,在競(jìng)爭(zhēng)激烈的中國(guó)證券服務(wù)業(yè)中穩(wěn)步提升份額。20__年成功保薦首批創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)發(fā)行上市,成為首批保薦企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市的全國(guó)17家證券公司之一。公司20__、20__、20__連續(xù)三年榮獲“省長(zhǎng)金融獎(jiǎng)”。
二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
20__年6月27日-----20__年7月24日
烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部
三、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題
四、實(shí)習(xí)內(nèi)容
(一)了解華龍證券概況
.華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位
.了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化
.營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)??蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課。每周都會(huì)有不同的課程表,安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下:
儀容儀表課程
我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝。一方面,是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面,這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
證券營(yíng)銷(xiāo)(社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)和電話營(yíng)銷(xiāo))
在對(duì)社區(qū)進(jìn)行活動(dòng)時(shí),我們要了解客戶的需求,就讓他們?cè)谔顚?xiě)市場(chǎng)調(diào)研卷的時(shí)候留下電話。在溝通的過(guò)程當(dāng)中,我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場(chǎng),看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個(gè)活動(dòng)當(dāng)中,我們的目的就是要客戶留下他們的電話。
緊接著就是電話營(yíng)銷(xiāo),首先,要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次,對(duì)于當(dāng)日的大盤(pán),要對(duì)客戶做一個(gè)清晰的、直觀的研究報(bào)告。另外,幫助客戶在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后,為了能夠順利地展開(kāi)證券營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),我們可以為客戶免費(fèi)贈(zèng)送一份證券投資報(bào)告。在這個(gè)過(guò)程中,我們的唯一目的就是約見(jiàn)。
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篇八 證券公司營(yíng)業(yè)部的實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)5450字
證券公司營(yíng)業(yè)部的實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)
7月14日至8月31日我到蘇州證券有限公司路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí),實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情。
一,公司介紹
證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司,是在原證券有限責(zé)任公司,市國(guó)際信托投資公司,信托投資公司,北方國(guó)際信托投資公司,濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上,吸收國(guó)內(nèi)多家有影響,有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。
4月30日,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》(證監(jiān)許可618號(hào))核準(zhǔn),證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司,變更后的公司名稱(chēng)為證券股份有限公司,注冊(cè)資本2,226,866,520元。
公司總部設(shè)在,下設(shè)上海管理總部,在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承誠(chéng)信,和諧,高效,共贏的經(jīng)營(yíng)理念,團(tuán)隊(duì)拼搏,創(chuàng)新圖強(qiáng)的企業(yè)精神和客戶至上,服務(wù)領(lǐng)先的基本原則,在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下,全體員工通過(guò)自身的不懈努力,始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng),嚴(yán)格控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù),為客戶提供專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史性機(jī)遇,立足,面向全國(guó),努力成為全國(guó)一流券商,以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東,回報(bào)社會(huì)。
二,證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶,委托買(mǎi)賣(mài),資金劃轉(zhuǎn),證券交易,清算交割, 掛失,銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(一)開(kāi)立證券帳戶
不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,在深圳,上海證券交易所進(jìn)行證券交易,首先需要開(kāi)立證券帳戶卡(股東代碼卡),它是用于記載投資者所持有的證券種類(lèi),名稱(chēng),數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè),是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶卡。
1,證券帳戶的分類(lèi)
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類(lèi)。各類(lèi)證券帳戶通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別(證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與9位數(shù)字組成,最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。
2,開(kāi)立證券帳戶的地點(diǎn)
① 各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
② 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶機(jī)構(gòu)
3,開(kāi)立證券帳戶的必備資料
個(gè)人投資者:本人親往辦理的,提供本人______居民身份證(以下簡(jiǎn)稱(chēng)身份證)及其復(fù)印件;境外自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開(kāi)立深,滬b股帳戶。由他人代辦的,還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件,經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)。
機(jī)構(gòu)投資者:辦理人須提供下列資料: ①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件; ②法定代表人授權(quán)委托書(shū)與法人代表證明書(shū);③法定代表人身份證明文件復(fù)印件;④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
4,開(kāi)立證券帳戶的處理流程
①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí),如實(shí)填寫(xiě)《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的申請(qǐng)人填寫(xiě)欄;
②交納費(fèi)用;
③待開(kāi)戶柜員輸入資料,合法開(kāi)戶信息返回后,打印,領(lǐng)回證券帳戶卡。
(二)開(kāi)立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶了,資金帳戶是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部,作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人,并與它簽定《證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。
1,開(kāi)立資金帳戶的必備資料
個(gè)人投資者:本人親往辦理的,提供本人身份證,證券帳戶及其復(fù)印件;
機(jī)構(gòu)投資者:須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門(mén)或其它主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件,法定代表人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
2,營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶流程
①將深滬證券帳戶卡原件,身份證原件及簽署的《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》等資料交柜臺(tái)審核;
②柜員將資料輸入,客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶;身份證,證券帳戶卡復(fù)印留底;
③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào)。
3,預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶服務(wù)
大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶服務(wù)
(三)資金劃轉(zhuǎn)
可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9:00—15:30。
1,買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的資金變動(dòng)
當(dāng)您每次委托買(mǎi)入指令成功,交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣(mài)出成功后,交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到保證金帳上,這稱(chēng)為 資金當(dāng)日回轉(zhuǎn),當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買(mǎi)入,用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定:a股,基金,債券為t+1日(即 t日賣(mài)出返回的資金余額,t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。
(四)委托買(mǎi)賣(mài)
1,交易時(shí)間和委托時(shí)間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是:每周一至周五:上午(前市): 9:15至 9:25(集合競(jìng)價(jià)時(shí)間);9:30至11:30(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間)。下午(后市): 13:00至15:00(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng),投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9:00—15: 00。
2,委托方式
證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有:
a, 當(dāng)面柜臺(tái)委托: 需要投資者本人提供資金帳戶卡,填寫(xiě)委托單并簽章。委托完畢,請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。
b, 自助終端委托:通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。
c, 電話委托:通過(guò)撥打券商提供的專(zhuān)用委托電話進(jìn)行交易與查詢:
d,網(wǎng)上交易: 網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買(mǎi)賣(mài)的簡(jiǎn)稱(chēng)。
3,委托申報(bào)
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效,即委托有效期從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí),請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容:
a,證券的名稱(chēng)或證券交易代碼;
b,買(mǎi)賣(mài)方向:即買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出;
c,買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的'數(shù)量;
d,買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的價(jià)格(債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率)。
4,委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括:
(1)交易單位,即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。
(2)最高申報(bào)上限,單筆委托的委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限。 不同證券種類(lèi)的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。 需要特別說(shuō)明的是:對(duì)股票和基金買(mǎi)入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣(mài)出。
委托價(jià)格的規(guī)定主要包括:
(1)幣種的規(guī)定,通常情況下,委托價(jià)格的單位是人民幣元,但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。
(2)價(jià)格檔位的規(guī)定,即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。
(3)漲跌停板的規(guī)定,為防范股價(jià)異常波動(dòng),證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅,超出此范圍的委托一律無(wú)效。 不同證券種類(lèi)的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。
5,委托的執(zhí)行
證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后,將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià),并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,直到有效期結(jié)束。委托成交后,投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。
6,委托的撤銷(xiāo)與變更
在委托未成交之前,您有權(quán)變更或撤銷(xiāo)委托。變更委托,視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1,交割制度
目前,證交所對(duì)a股股票,基金,債券及其回購(gòu),實(shí)行t+1交割制度,即在委托買(mǎi)賣(mài)的次日(第二個(gè)交易日)進(jìn)行交割。對(duì)b股股票,則實(shí)行t+3交割制度,即在委托買(mǎi)賣(mài)后(含委托日)的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。
2,辦理交割手續(xù)
為確定成交與否,請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開(kāi)戶的證券營(yíng)業(yè)部,辦理證券清算交割手續(xù),領(lǐng)取書(shū)面交割憑證(如《成交交割通知單》等),以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況。
(六)指定交易
上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易,證券清算的代理機(jī)構(gòu),并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào),然后才可以進(jìn)行證券的交易。
由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因,投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí),則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)原指定交易,再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買(mǎi)賣(mài)。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。
(七)轉(zhuǎn)托管
投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理,辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證,而且還需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào)。
(八)非交易過(guò)戶
證券發(fā)生繼承,饋贈(zèng),分割時(shí),在經(jīng)過(guò)公證后,需要進(jìn)行非交易過(guò)戶。上海證券過(guò)戶時(shí),證券受讓人可持本人身份證,資金帳戶,證券帳戶及公證書(shū)到指定交易證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶。深圳證券的非交易過(guò)戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。
(九)分紅配股
1,紅股上市流程
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r),除權(quán)除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)從紅股上市流通日開(kāi)始,投資者可以賣(mài)出其所得紅股。
2,紅利派發(fā)流程
滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上,投資者可以打印對(duì)帳單,查看股息到帳情況。
深市紅利派發(fā)流程:
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r);
(2)r+2日,各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款,并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶 ;
(3)r+3日起,投資者可通過(guò)查詢其資金帳戶變動(dòng)情況,了解紅利到帳情況;
(4)特別說(shuō)明:深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
滬市紅利派發(fā)流程:
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后);
(2)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
3,配股認(rèn)購(gòu)流程
(1)上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說(shuō)明書(shū)》,確定股權(quán)登記日(r);
(2)配股認(rèn)購(gòu)于r+1日開(kāi)始,認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu),視同放棄;上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700(對(duì)應(yīng)股票代碼600),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣(mài)出證券:證券代碼700,賣(mài)出價(jià)為配股價(jià),賣(mài)出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),配股指令可以撤單,配股是否成功可查詢成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08(對(duì)應(yīng)股票代碼00),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買(mǎi)入證券:證券代碼08,買(mǎi)入價(jià)為配股價(jià),買(mǎi)入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),配股指令可以撤單,配股是否成功可查詢成交回報(bào)。配股認(rèn)購(gòu)期間,權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。
(3)配股繳款完成后,上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,在指定報(bào)刊上刊登《股份變動(dòng)和配股上市公告書(shū)》,確定配股上市日;
(4)從配股上市日開(kāi)始,投資者可賣(mài)出其已配股份。
(十)銷(xiāo)資金戶
若想銷(xiāo)資金帳戶,須持本人身份證,資金帳戶,證券帳戶到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理。如果曾經(jīng)辦理過(guò)委托書(shū)的,還必須提交委托書(shū)原件。銷(xiāo)戶時(shí),營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶和委托書(shū),并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷(xiāo)戶前,請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷(xiāo)指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
三、實(shí)習(xí)思考
(一)證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)投資者,為投資者服務(wù),要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu),證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù),將有效增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和歸屬感,也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出,客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則,交易流程,參與風(fēng)格和理念,就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。
(二)證券公司營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考
1,證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù),一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù),一是柜面服務(wù);二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程,咨詢服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù),營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的,和投資者打交道,這就需要工作人員了解投資者心理,能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們?cè)谌粘5慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力,可以通過(guò)開(kāi)設(shè)專(zhuān)門(mén)的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧,也可以通過(guò)開(kāi)展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。
2,要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程,熟練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶,買(mǎi)賣(mài),清算交割,銷(xiāo)戶等,這樣才能贏得投資者的信心,提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重,充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室,商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室,保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室,以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程,適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部的工作。
3,要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣,他們有的程次高一點(diǎn),有的程次低一點(diǎn),在從事具體的證券交易過(guò)程中有各種各樣的問(wèn)題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答,這就需要員工有很寬的知識(shí)面,不僅要了解證券交易的流程,還要了解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題,以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們?cè)谌粘5慕虒W(xué)過(guò)程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面,可以通過(guò)增加開(kāi)設(shè)選修課,講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面,以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。
篇九 暑期證券公司社會(huì)實(shí)踐報(bào)告2650字
暑期實(shí)踐又始了,這個(gè)暑假我決定好好利用!不過(guò)這次回來(lái)和以前大大不同。我相信“心有多大,舞臺(tái)就有多大”。
懷著滿心的歡喜與“高人一等”的想法,當(dāng)然想的是我找工作有什么難的,小菜一碟!“對(duì)不起,我們不要暑期工”,“新員工要和我們簽合同,一般是一年”,“你有銷(xiāo)售本產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)嗎?我們要熟練工”等等,層出不窮。我知道工廠里很缺人,但是我去年暑假就是在工廠,所以想換換環(huán)境。而且工資低的讓我覺(jué)得不可思議。其實(shí)是無(wú)所謂的,剛進(jìn)一個(gè)新的領(lǐng)域,你能學(xué)到的東西是老板所能給你工資的好幾倍。但是找個(gè)工作最好是與我的專(zhuān)業(yè)掛鉤。后來(lái)經(jīng)過(guò)一番努力終于在長(zhǎng)城證券找到一份義工---幫助一些客戶買(mǎi)賣(mài)證券股票。當(dāng)然我跟著我的上司學(xué)習(xí)證券軟件。
本以為只要會(huì)使用軟件就可以了,沒(méi)想到這是萬(wàn)萬(wàn)不夠的??蛻綦m然會(huì)告訴你他要買(mǎi)什么,但是我接觸的那些人或者不懂電腦,或者不懂證券,更有勝者兩者都不懂。在工作的過(guò)程中有與交流,他們都知道我是南京財(cái)大經(jīng)濟(jì)學(xué)院的,就問(wèn)我那只股好,大盤(pán)走勢(shì)怎樣?其實(shí)我也不是很懂,也根本不懂證券。雖然實(shí)現(xiàn)自學(xué)了證券與投資,但是沒(méi)有和實(shí)際聯(lián)系起來(lái),只是理論上知道熊市牛市均線日線。而且炒股不是那么簡(jiǎn)單的。這需要宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué),微觀經(jīng)濟(jì)學(xué),國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)的支持。要知道經(jīng)濟(jì)全球化環(huán)境下那些產(chǎn)業(yè)是“績(jī)優(yōu)股”,哪些產(chǎn)業(yè)是夕陽(yáng)產(chǎn)業(yè),運(yùn)用比較優(yōu)勢(shì)原理和絕對(duì)優(yōu)勢(shì)原理考慮該買(mǎi)什么樣的股票組合;要運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析整個(gè)行業(yè)有沒(méi)有實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化,是否存在最高限價(jià)與最低限價(jià),以及國(guó)家出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定法律是否對(duì)該產(chǎn)業(yè)有良好的導(dǎo)向作用;當(dāng)然微觀分析是少不了的,要看該上市公司銷(xiāo)售額與同行業(yè)在同期是否有有增長(zhǎng)趨勢(shì),該公司作為一個(gè)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)人是否追求利潤(rùn)最大化,有沒(méi)有實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)等等。很多的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論要為證券投資做基礎(chǔ),不僅如此,現(xiàn)在投資學(xué)也獨(dú)立劃出來(lái),投資也是一門(mén)學(xué)問(wèn)。說(shuō)炒股不是那么容易,不懂這些,那你肯定賺不到大錢(qián)甚至血本無(wú)歸。本以為在北京奧運(yùn)會(huì)時(shí),國(guó)家會(huì)出臺(tái)利好消息,用于振奮股市,但是就在2023年8月7日大屁股民拋售股票,大盤(pán)崩盤(pán),股市由三千多點(diǎn)一路跌至二千四百點(diǎn)。據(jù)我了解,很多人沒(méi)有賣(mài)掉手中的股票,準(zhǔn)備8月8號(hào)大盤(pán)再漲,現(xiàn)在都被套牢了。所以“股市有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎”。
我分析一下自身,不是很了解股市,經(jīng)濟(jì)學(xué)理論知識(shí)也沒(méi)有和實(shí)踐掛鉤,電腦也只是過(guò)了二級(jí),對(duì)國(guó)家出來(lái)的相關(guān)政策反映有比較遲鈍,不能給客戶提供全面的服務(wù)。每當(dāng)他們問(wèn)我這些問(wèn)題時(shí),我很想找個(gè)地洞鉆進(jìn)去。我忽然想到李嘉圖。李嘉圖的相對(duì)優(yōu)勢(shì)理論:不論一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)處于什么樣的水平,它都有自己的相對(duì)優(yōu)勢(shì),即使總體上、大部分處于劣勢(shì),也可以從許多方面找到相對(duì)優(yōu)勢(shì)。他這個(gè)被稱(chēng)之為“比較優(yōu)勢(shì)”的理論的精髓在于,如果一個(gè)國(guó)家所有商品的勞動(dòng)成本都比另一個(gè)國(guó)家高,但只要這些商品的勞動(dòng)成本相對(duì)于貿(mào)易伙伴而言并不完全一樣,那么該國(guó)就能通過(guò)專(zhuān)業(yè)化生產(chǎn)成本相對(duì)較低的產(chǎn)品,從而在貿(mào)易中獲益。我相對(duì)于那些會(huì)炒股的人來(lái)說(shuō):理論基礎(chǔ)不足,社會(huì)實(shí)踐不夠,電腦知識(shí)關(guān)于證券這塊沒(méi)他們懂得多,對(duì)企業(yè)的分析不夠,對(duì)國(guó)家出臺(tái)的政策不敏感等等,就像李嘉圖說(shuō)的大部分處于劣勢(shì)。但是我任可以有“驕傲”的資本。那就是我年輕學(xué)的快,掌握的也快。不僅如此我會(huì)上網(wǎng)瀏覽誰(shuí)是這方面的專(zhuān)家,有什么證券分析軟件,證券分析團(tuán)隊(duì)。功夫不負(fù)有心人,我找到了uc,一款很全面的證券投資交流平臺(tái),里面有很多老師講課,聽(tīng)眾也可以提問(wèn),也組織了團(tuán)隊(duì)。不竟如此,還找到幾位公認(rèn)的行家,把他們的博客網(wǎng)址記錄下來(lái)。等我的客戶再來(lái)的時(shí)候,我就把這些信息提供給他們,他們也很樂(lè)意接受,自己也有成就感,至少我做了一些,不管對(duì)他們是否有用。
在證券行工作其實(shí)很輕松,下午3點(diǎn)大盤(pán)關(guān)閉,我的工作也就結(jié)束,下班早就找了些事做。我的母親本來(lái)是中巴運(yùn)營(yíng)商,但國(guó)家出臺(tái)了“縣級(jí)城市普及公交”的政策,那就意味著我媽面臨失業(yè),所以我在尋覓機(jī)會(huì)。在我的周?chē)霈F(xiàn)了很多直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì):安利,恒利科技,月朗國(guó)際,雅姿等等。我的母親在家閑著沒(méi)事干,就拉我一起去看看。像她這個(gè)年齡要?jiǎng)?chuàng)業(yè)是不容易的同時(shí)也是困難的,所以我決定和她一起考察,一起創(chuàng)業(yè)。
做每個(gè)工作都不是那么容易,而且萬(wàn)事開(kāi)頭難。因?yàn)橹变N(xiāo)是才傳入中國(guó)的,并且是一種新的營(yíng)銷(xiāo)模式,在進(jìn)入中國(guó)的市場(chǎng)時(shí)沒(méi)有做好,因此直銷(xiāo)變相成為傳銷(xiāo)。但是時(shí)代在發(fā)展,我們要與時(shí)俱進(jìn)。接受新事物,吸其精華,棄其糟粕。經(jīng)濟(jì)全球化要求市場(chǎng)開(kāi)放,那思想就得解放,很其他國(guó)家的企業(yè)合作,追求全球經(jīng)濟(jì)最大化。考察不是三五天就能完成的,我事先想了好多要問(wèn)的問(wèn)題,比如說(shuō)產(chǎn)品質(zhì)量是否可靠,不合格產(chǎn)品有該怎么處理,公司是否為皮包公司……有一次在問(wèn)產(chǎn)品如果消費(fèi)者用的不好要退貨怎么辦,安利承諾無(wú)條件退貨;恒利科技說(shuō)是質(zhì)量有問(wèn)題包退,而且是很自然的解釋清楚;然而當(dāng)我問(wèn)及月朗國(guó)際團(tuán)隊(duì)的時(shí)候,組織者勃然大怒說(shuō)做生意的哪有不虧本的,就是賣(mài)服裝家里也有成貨。其實(shí)我問(wèn)的很實(shí)在,月朗國(guó)際是做衛(wèi)生用品的,雖說(shuō)用的是高科技,但個(gè)人身體素質(zhì)不一樣。雖然說(shuō)團(tuán)隊(duì)是要有人的加入,但是一個(gè)勁說(shuō)產(chǎn)品怎么怎么好,問(wèn)及缺點(diǎn)是,很統(tǒng)一都說(shuō)沒(méi)有。我覺(jué)得一個(gè)正常的消費(fèi)者也不會(huì)認(rèn)同。好與壞是陰陽(yáng)兩生,相生相克的,怎么可能十全十美?后來(lái)上網(wǎng)查了一下月朗的產(chǎn)品發(fā)現(xiàn):老人和小孩不適用,糖尿病患者不適用,孕婦不適用……有這么多的限制!我并不是針對(duì)每個(gè)產(chǎn)品,只是對(duì)比發(fā)現(xiàn)月朗國(guó)際在本地的團(tuán)隊(duì)素質(zhì)太差!
以下是我經(jīng)過(guò)初步考察得到的一些結(jié)論(針對(duì)本地):
安利:團(tuán)隊(duì)人員素質(zhì)很高,人脈廣,產(chǎn)品質(zhì)量好,無(wú)條件承諾退貨,隊(duì)員之間互相幫助,網(wǎng)上存在亂價(jià)現(xiàn)象但已經(jīng)在處理中,價(jià)位高
恒利:團(tuán)隊(duì)人員素質(zhì)高人,脈還可以,產(chǎn)品質(zhì)量好,節(jié)電率小于10%予以退貨,隊(duì)員之間競(jìng)爭(zhēng),全國(guó)統(tǒng)一價(jià)位,價(jià)位一般
月朗:團(tuán)隊(duì)高素質(zhì)人員缺乏,產(chǎn)品質(zhì)量好但是有很多限制,沒(méi)有退貨承諾,隊(duì)員之間競(jìng)爭(zhēng),網(wǎng)上有亂價(jià)現(xiàn)象,價(jià)位高
其實(shí)這三個(gè)團(tuán)隊(duì)用絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論就能初步斷定好壞。絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論的提出者亞當(dāng)·斯密認(rèn)為,社會(huì)各微觀經(jīng)濟(jì)主體按自己的特長(zhǎng)實(shí)行分工,進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化生產(chǎn),并通過(guò)市場(chǎng)進(jìn)行交易,最終可以實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利的最大化,當(dāng)超出一個(gè)國(guó)家的范圍時(shí),國(guó)際分工和國(guó)際貿(mào)易就產(chǎn)生了,這一理論被稱(chēng)之為“絕對(duì)成本”或“絕對(duì)優(yōu)勢(shì)”理論。很顯然,有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)就有市場(chǎng)。三者比較,月朗國(guó)際被pass。
也許李嘉圖的相對(duì)優(yōu)勢(shì)理論在這里不怎么適用,由于各種因素在消費(fèi)者意識(shí)中的比重不一樣,而且我只是初步了解這么多,不知道在未來(lái)那些相對(duì)劣勢(shì)是否會(huì)轉(zhuǎn)變,我無(wú)法判斷安利和恒利哪個(gè)比較好。
退貨
團(tuán)隊(duì)氛圍
價(jià)格
亂價(jià)
安利
無(wú)條件退貨
高素質(zhì)人才多,大家互助共同致富
普遍認(rèn)為價(jià)格高
有但在處理
恒利
節(jié)電率<10%
人員素質(zhì)高,互相競(jìng)爭(zhēng)合作
就不同地區(qū)的人價(jià)位有高有低
無(wú)
從整體看來(lái),似乎恒利好一點(diǎn),但是我也很看重安利里面的人脈關(guān)系。所以我就建議我媽加入恒利的團(tuán)隊(duì),同時(shí)加入安利,這就好比投資。但是用70%的精力做好恒利科技,30%的精力加入到安利,安利團(tuán)隊(duì)的氛圍相當(dāng)?shù)暮茫锩嬗懈餍懈鳂I(yè)的人,素質(zhì)高,氛圍健康向上。在那里面保持一顆快樂(lè)的心是很容易的。其實(shí)我更看重的是安利的人脈,不乏很多事成功人士,只要和他們多在一起,自己會(huì)意想不到的學(xué)到很多生意經(jīng),不僅如此還可以學(xué)到保健知識(shí)。安利的團(tuán)隊(duì)組織了很多的會(huì)議,涉及安利產(chǎn)品的優(yōu)越性的介紹,而且也學(xué)到了健康飲食、細(xì)胞修復(fù)、掌紋診病等實(shí)用營(yíng)養(yǎng)的科普知識(shí);演講者被稱(chēng)為老師,團(tuán)隊(duì)中相互關(guān)心、尊重、鼓勵(lì)的表現(xiàn)是我見(jiàn)到的最好的。
但是隨著對(duì)安利了解的深入,我也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題—價(jià)格太高。
就舉個(gè)簡(jiǎn)單例子:
安利麗齒健多效含氟牙膏
高露潔氟鈣牙膏
品牌與專(zhuān)業(yè)性
一般
更強(qiáng)
包裝、色彩、設(shè)計(jì)
一般
更吸引人
獨(dú)特賣(mài)點(diǎn)
中國(guó)南北極考察隊(duì)唯一指定專(zhuān)用產(chǎn)品
無(wú)
權(quán)威認(rèn)證
無(wú)
中華預(yù)防醫(yī)學(xué)會(huì)
篇十 金融專(zhuān)業(yè)學(xué)生證券公司的年度實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
金融專(zhuān)業(yè)學(xué)生證券公司的年度實(shí)習(xí)報(bào)告范文
前言
20__年11月份,我有幸到__證券公司,從而開(kāi)始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了__證券____營(yíng)業(yè)部,在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷(xiāo)部工作,主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9:00上班,早到的.話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來(lái)就是開(kāi)始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū),開(kāi)戶合同書(shū),銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū),客戶資料變更表。及客戶身份證,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確,沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問(wèn)題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過(guò)的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開(kāi)戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過(guò)程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開(kāi)戶文本的掃描。對(duì)新開(kāi)戶和以前開(kāi)戶還沒(méi)有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中,__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝__和__,在表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、建議
進(jìn)過(guò)我們這次實(shí)習(xí),讓我想到要對(duì)學(xué)院說(shuō):希望學(xué)院能對(duì)我們金融專(zhuān)業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求。例如證券證,保險(xiǎn)證,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專(zhuān)業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專(zhuān)業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專(zhuān)業(yè)的知識(shí)。
篇十一 xxxx年一份關(guān)于到證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告5950字
實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹
實(shí)習(xí)地點(diǎn):方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:__年2月18日——__年3月5日
主要工作:柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況
“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。__年10月18日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。__年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,__年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,__年,在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。__年,隨著證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。__年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至__年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?!?/p>
見(jiàn)面后,主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了,沒(méi)什么好拘泥的,我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫??!剝削?。?沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開(kāi)戶,資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理??蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來(lái),重新開(kāi)始,祈禱這一次不要卡…… 2 3 4 下一頁(yè)
其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作:資料歸檔。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里??墒钱?dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,(話外:寒自己一個(gè)。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說(shuō):怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,估算兩個(gè)小時(shí)弄得完,吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜,主要是把開(kāi)戶表裝袋,然后按順序裝入資料(公文有約提供)盒,但是工作量大,而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋,然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類(lèi),然后很容易就能排好序,裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。
隨后,我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快,加上這段時(shí)間正好趕上帳戶清理核查(題外:苦笑,來(lái)得真是時(shí)候。),這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個(gè)同齡人,每次交給我們工作的時(shí)候都要強(qiáng)調(diào):“這也是工作的流程之一,辛苦你們啦?!蔽覀儾宦兑稽c(diǎn)聲色的爽快接下,等待這一批弄完下一批的來(lái)襲。
在這里我可以簡(jiǎn)單的插述一下帳戶清理了,我們?cè)谶@里的兩個(gè)多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙,最繁瑣的工作,真可謂是磨練人啊。因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)要檢查帳戶管理的三一制情況(三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料,柜臺(tái)登記資料,以及檔案中保存資料的三方面一致),這么多年來(lái)有很多客戶資料變更,或者遺失,所以工作量極大。加之岳陽(yáng)在泰陽(yáng)所有城市分點(diǎn)中開(kāi)戶數(shù)排行第二,這就讓工作量又明顯增大。一個(gè)星期內(nèi),包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班,力圖按質(zhì)按量完成工作。參與到這一工作中,使我更加深刻的認(rèn)識(shí)了泰陽(yáng)職工的工作態(tài)度,以及整個(gè)公司上下對(duì)于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會(huì)按安排搬出屬于他們的那一摞資料開(kāi)始清理(注:證券公司的工作時(shí)間是:上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半,下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半,四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了,但是這一個(gè)星期似乎沒(méi)有算入加班),上至經(jīng)理,下至臨時(shí)工都是如此。每每這個(gè)時(shí)候,嚴(yán)總往往會(huì)到處走走看看情況,和工作時(shí)間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同,此時(shí)員工常常會(huì)輕松的和他開(kāi)玩笑,嚴(yán)總也幽默回應(yīng)。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班,甚至每天晚上,到了深夜公司會(huì)安排員工包的士同路的幾個(gè)一起回家,節(jié)約經(jīng)費(fèi),也確保安全。任總沒(méi)有安排我們休息日加班,不過(guò)似乎是錯(cuò)過(guò)了和大家相處的好機(jī)會(huì)般,在星期一的時(shí)候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺(jué)公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽,大約七八十個(gè)人像一個(gè)和諧的大家庭,工作時(shí)充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé),休閑時(shí)環(huán)繞著自然的輕松和歡樂(lè)。
我和同學(xué)在前臺(tái)實(shí)習(xí)了一個(gè)星期,基本上對(duì)流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部,以便能更全面的了解證券公司的工作。首先,在客服部的謝總那里報(bào)道,謝總為人謙和,報(bào)道的時(shí)候就很親切的問(wèn)了我們的基本情況,隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心。讓我們跟隨李經(jīng)理(其后稱(chēng)慶姐),易經(jīng)理(易姐),和姜經(jīng)理學(xué)習(xí)。讓人十分興奮的是,這個(gè)辦公室分為兩間,外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)理,里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱(chēng)羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽(yáng)每天的晨會(huì)情況,八點(diǎn)半準(zhǔn)時(shí)全體員工開(kāi)晨會(huì),主要內(nèi)容就是羅老師的盤(pán)面分析,趨勢(shì)預(yù)測(cè)以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽(yáng)開(kāi)晨會(huì)的時(shí)候聽(tīng)羅老師跟我們分析大盤(pán)走勢(shì),關(guān)于平安融資增發(fā),還有浦發(fā)銀行的一些問(wèn)題,讓人感覺(jué)風(fēng)度偏偏,用詞專(zhuān)業(yè),分析到位,語(yǔ)言也清晰易懂。當(dāng)時(shí)我和同學(xué)就非常希望能接近這個(gè)人物。后來(lái)打聽(tīng)到他是這里唯一的分析師,而且還是自學(xué)成才的,更加感覺(jué)有點(diǎn)神圣……此時(shí),能如此接近這位人物,我們都興奮不已。 1 3 4 下一頁(yè)
到了樓上雖然說(shuō)是主要看看客服方面的東西,但由于仍然處于帳戶清理期間,而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段——帳戶缺失方面的核查,幾萬(wàn)份的帳戶分給各個(gè)小組,要一個(gè)一個(gè)資料袋核對(duì),核查項(xiàng)目大約有七八個(gè),最重要的就是開(kāi)戶表,帳戶卡,身份證復(fù)印件,其他的如三方存管資料,擔(dān)保書(shū)和公證書(shū)都要查實(shí)。另外,因?yàn)樵瓉?lái)工作的疏漏,有一批留存的開(kāi)戶表上沒(méi)有蓋章,都必須一一蓋上。每個(gè)小組采取核對(duì)的方式有所不同,有的是小組里每個(gè)成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料,有的是小組成員組成流水線,蓋章,查資料,登記分別負(fù)責(zé),不過(guò)幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng),采取的是流水線工作方式,和我一起的是一個(gè)年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌?,兩人都是投資顧問(wèn)。他們顯然比較照顧我,平時(shí)工作進(jìn)度很快,基本上兩天的時(shí)間把絕大部分都核查完畢,只在最后的一個(gè)下午他們都有基金推銷(xiāo)的任務(wù),剩下的八盒資料留給了我一個(gè)人。大約兩個(gè)小時(shí)我才把工作全部完成——有點(diǎn)慢。不得不感嘆:人多力量大。慶姐是個(gè)非常仔細(xì)能干的人,在我們清理完后,她很麻利的復(fù)查了一遍,發(fā)現(xiàn)了好幾個(gè)資料歸檔錯(cuò)誤,這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補(bǔ)全也很快,所有的小組都在限定的時(shí)間里完成了任務(wù)。
此外我們接手的另一個(gè)任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個(gè)經(jīng)理的名下,操作非常簡(jiǎn)單,困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂。也就是這個(gè)小任務(wù),讓我學(xué)會(huì)了數(shù)字鍵盤(pán)輸入法,現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了。
最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰就瓿桑O碌木褪前巡粚?duì)的帳戶歸納一致。當(dāng)時(shí)我們接手的時(shí)候只有兩頁(yè)紙,但就是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號(hào)的,原來(lái)的登記錯(cuò)誤,或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來(lái)填寫(xiě)兩張修改表,如果改名字就比較麻煩,要填四張。我和同學(xué)一個(gè)寫(xiě)一個(gè)查,雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸:有的帳戶沒(méi)有身份證復(fù)印件,要全部寫(xiě)在柜臺(tái)修改上,有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺(jué)得有些頭大……
除了清理帳戶期間其他的任務(wù),客服部主要還是接受客戶的一些咨詢,如股票分析,客戶投訴,銷(xiāo)戶辦理,坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席,某天來(lái)了一個(gè)老客戶,要求申請(qǐng)上面小房間的坐席(說(shuō)明一下,在泰陽(yáng),要資金超過(guò)四十萬(wàn)的才算中戶,散戶坐在下面的大廳里看盤(pán),中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺(tái)電腦自己操作,大戶可以享有客房級(jí)服務(wù)),但是這個(gè)客戶的資金——全家人的加起來(lái)——也只有二十多萬(wàn),按規(guī)定是不可以申請(qǐng)的。慶姐跟那個(gè)客戶談了談,就基本答應(yīng)下來(lái)。我猜想應(yīng)該是由于這個(gè)客戶是泰陽(yáng)的老客戶,而且退休后就基本每天都來(lái)看股票,這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn)。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個(gè)客戶都來(lái)泰陽(yáng)銷(xiāo)戶,理由是公司網(wǎng)頁(yè)屏蔽了上班時(shí)間上網(wǎng)炒股,泰陽(yáng)的交易平臺(tái)不能使用,但是湘財(cái)加強(qiáng)版可以。他們都要求銷(xiāo)戶轉(zhuǎn)往湘財(cái)(注:湘財(cái)是岳陽(yáng)另外一家證券公司,和泰陽(yáng)有競(jìng)爭(zhēng))。我看著都覺(jué)得著急。因?yàn)檫@個(gè)原因似乎暗藏玄機(jī),如果那個(gè)單位的每個(gè)人都因?yàn)檫@個(gè)原因來(lái)轉(zhuǎn)戶的話,對(duì)泰陽(yáng)損失不小。不過(guò)三位經(jīng)理詢問(wèn)了情況后,稍加挽留無(wú)果后,基本都給他們辦理了銷(xiāo)戶手續(xù)。他們只是懇切的告知客戶:“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家,可能再過(guò)幾天湘財(cái)?shù)囊财帘瘟?,轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去非常麻煩?!眱H僅一句話,讓我感覺(jué)對(duì)客戶服務(wù),幾位大姐都功力深厚,她們既不強(qiáng)加任何東西給客戶,也不是無(wú)所作為,把這個(gè)服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好。顯然,她們對(duì)客戶的告誡都非常有道理,當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況,又要轉(zhuǎn)的時(shí)候,自然會(huì)回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知,想必也是感受非凡。 1 2 4 下一頁(yè)
在泰陽(yáng)最后的幾天,帳戶清理基本完成,我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室,聽(tīng)羅老師在有時(shí)間的時(shí)候跟我們“講課”。羅老師很健談,平時(shí)在辦公室里非常活潑,和我們談話的時(shí)候讓人老練實(shí)在。他從來(lái)不吹噓,而是實(shí)際講解一些問(wèn)題。從和他的交流來(lái)看,便知此人做事邏輯清晰,有條有理。他首先詢問(wèn)了我們希望學(xué)到什么樣的東西,然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西,這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問(wèn)題,也是層次分明,輕重有別。我還趁此機(jī)會(huì)跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個(gè)題目還是不錯(cuò),可以好好寫(xiě)寫(xiě),另外還告訴我長(zhǎng)江電力是目前我國(guó)唯一一個(gè)比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來(lái)一查,不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),仍然為人謙遜,跟我們說(shuō)話就像朋友聊天一樣?;炝藥滋毂容^熟了,說(shuō)話也放得開(kāi)。我心里有一些問(wèn)題自己感覺(jué)很低級(jí),但在羅老師面前也敢拿出來(lái)問(wèn)了。那天我問(wèn)他中石油為什么會(huì)這樣下降——在看盤(pán)中間這是我一直不解的一個(gè)問(wèn)題。他一步一步給我分析,市場(chǎng)承受能力,價(jià)值高估等等。他告訴我那天中石油開(kāi)盤(pán),它的定位價(jià)格是16.7元,但是在市場(chǎng)上,這只股票的價(jià)值被嚴(yán)重高估,他當(dāng)天晨會(huì)講解的時(shí)候就明確指出中石油如果超過(guò)開(kāi)盤(pán)價(jià)超過(guò)四十,那么價(jià)值就已經(jīng)嚴(yán)重高估,如果超過(guò)四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時(shí)他把中關(guān)村的k線圖給我們看,真是一個(gè)諷刺的參照。唏噓不已的同時(shí),忽然明白理性的投資多么重要,雖然中國(guó)股市存在著不少投機(jī)行為,但是在這個(gè)大魚(yú)小魚(yú)都要生存的海洋里,如何作一只聰明的審時(shí)度勢(shì)的魚(yú)還是要通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累。
和羅老師相處的幾天中,有時(shí)候我還是覺(jué)得分析師就是有點(diǎn)神奇。比方說(shuō)有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景,他特地拿中集集團(tuán),萬(wàn)科a作了說(shuō)明。說(shuō),雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人,但是你看看他們從事的什么行業(yè),都是國(guó)家政策傾向的方向,這樣的股票才有投資價(jià)值。結(jié)果當(dāng)天上午,中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路,于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問(wèn)。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),只要我們能說(shuō)出名字的,他就能立刻打出代碼,開(kāi)始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時(shí),羅老師只是淡淡的說(shuō):“做這一行的,就時(shí)這樣,股民多問(wèn)題就多,他們可能拿任何問(wèn)題來(lái)問(wèn)你,所以這是必須?!睂?duì)于股票的分析思路和他平時(shí)的言談一樣,層次分明,首先是大環(huán)境,然后到政策面,行業(yè)面,再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價(jià)時(shí)量,月線,周線的分析也很重要,其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點(diǎn)下,我感覺(jué)自己對(duì)于個(gè)股的分析也似乎漸漸上了一個(gè)層次。
兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上,而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影,精練,簡(jiǎn)潔,卻也耐人回味。在此,再次對(duì)泰陽(yáng)所有共事過(guò)的同齡人,以及悉心指導(dǎo)我們的長(zhǎng)輩們表示感謝,從你們身上所窺見(jiàn)的敬業(yè)愛(ài)崗,認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
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篇十二 證券公司營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)總結(jié)報(bào)告3500字
實(shí)習(xí)目的:熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)
實(shí)習(xí)時(shí)間:2023年7 月9號(hào)-7月17號(hào)
實(shí)習(xí)地點(diǎn):廈門(mén)市蓮坂外圖書(shū)城
實(shí)習(xí)單位和部門(mén):興業(yè)證券湖濱南路營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)內(nèi)容:
經(jīng)過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部一周的實(shí)習(xí),我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí),使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的內(nèi)容,主要包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程,熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng),熟悉客戶開(kāi)發(fā)的各種方式和技巧,選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析。現(xiàn)將本次的實(shí)習(xí)做一個(gè)全面的總結(jié),報(bào)告如下:
在這一周的實(shí)習(xí)中,對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我今后的工作會(huì)有很大的幫助。
1 開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程
證券公司的開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一步:經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
新開(kāi)戶的:客戶本人身份證,和銀行卡(除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外,各大銀行的銀行卡皆可)。
轉(zhuǎn)戶的:客戶本人身份證,股東卡,銀行卡(除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外,各大銀行的銀行卡皆可)。
第二步:
新開(kāi)戶的:填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面,然后去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費(fèi)用為:a股(深圳50元,上海40元);b股(深圳120元人民幣,上海150元人民幣);開(kāi)了基金賬戶可的費(fèi)用為5元。
1、轉(zhuǎn)戶的:因有股東卡,所以無(wú)需以上操作。
第三步:新開(kāi)戶或轉(zhuǎn)戶:復(fù)印滬深股東卡,身份證,銀行卡在同一張a4紙上;填寫(xiě)開(kāi)戶文本,風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū),銀行卡所對(duì)應(yīng)的三方存款單,客服確認(rèn)書(shū),員工營(yíng)銷(xiāo)確認(rèn)單。
第四步:取號(hào),帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號(hào),客戶親臨柜臺(tái)由相關(guān)工作人員核實(shí)簽名,并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼。
第五步:在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第六步:將員工營(yíng)銷(xiāo)單交于所屬團(tuán)隊(duì)助理。
在做完上面的基本步驟之后客戶的開(kāi)戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)也就完成了。
2 三方存款需要熟悉的事項(xiàng)
第三方存款開(kāi)戶模式
行開(kāi)戶方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行 帶資金開(kāi)戶1、券商開(kāi)戶券商單方辦理興業(yè)銀行 帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理2、券商聯(lián)合開(kāi)戶銀券商單方辦理3、銀行聯(lián)合開(kāi)戶銀行單方辦理建設(shè)銀行1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理工商銀行 帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理招商銀行 帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理中國(guó)銀行1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理浦發(fā)銀行 帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理交通銀行 帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定,銀行確認(rèn)簽約雙方辦理
3 客戶開(kāi)發(fā)的方式與技巧
在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人,所有的工作最終都是為開(kāi)發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開(kāi)發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情,是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng)??偟膩?lái)說(shuō)客戶開(kāi)發(fā)的方式主要有十種,但經(jīng)常用的也就是那么幾種。
第一種就是電話營(yíng)銷(xiāo)。這種客戶開(kāi)發(fā)方式看起來(lái)是最簡(jiǎn)單的,因?yàn)槟阒灰鲈陔娫捛按虼螂娫捑托辛耍鋵?shí)不然。我覺(jué)得這種營(yíng)銷(xiāo)方式是最難掌握的,也是需要較多技巧的。首先,這中營(yíng)銷(xiāo)方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因?yàn)槟愦螂娫挼膶?duì)象是一個(gè)你素未謀面的人,你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對(duì)方對(duì)你感興趣,要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚?huì)直接掛掉電話的,那你就沒(méi)有任何機(jī)會(huì)了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息,比如你是做什么的,你是代表那個(gè)公司的,打電話給對(duì)方的目的是什么,能給對(duì)方帶來(lái)什么好處。所以在開(kāi)始時(shí),你的話得簡(jiǎn)潔且速度掌握適當(dāng)。如果對(duì)方能夠和你對(duì)方,說(shuō)明對(duì)方對(duì)你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對(duì)方較好的交談,我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時(shí)候你打電話給對(duì)方,而對(duì)方正好心情不好或者正在忙碌的時(shí)候,那么對(duì)方可能對(duì)你的這不合時(shí)宜的來(lái)點(diǎn)會(huì)感到惱怒的,甚至是惡語(yǔ)相加,這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時(shí)我在實(shí)習(xí)的過(guò)程中,也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。
第二種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國(guó)建設(shè)銀行去駐點(diǎn),我們?cè)阢y行中認(rèn)真觀察每個(gè)客戶,耐心解答他們的問(wèn)題,隨時(shí)準(zhǔn)備開(kāi)發(fā)新的客戶,同時(shí)跟帶我們的周先生交流,也學(xué)到了很多東西。
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開(kāi)發(fā)中的一種級(jí)的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人,這也是客戶開(kāi)發(fā)的終極目標(biāo),因?yàn)槲ㄓ腥绱?,你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。
4 如何選擇股票
在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn),因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的,那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。這是非常重要的。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話題,也就是常說(shuō)的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的,如18日均線,布林線等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的,如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好,那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持,那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高,那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)。等等??傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過(guò)程中同時(shí)也是充實(shí)自己專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)的過(guò)程,對(duì)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。
5 實(shí)習(xí)心得
通過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部為期一周的實(shí)習(xí),我對(duì)于自己的專(zhuān)業(yè)有了更深刻的了解,讓我了解到了自己存在的缺點(diǎn)和不足,也讓我對(duì)未來(lái)的工作充滿了信心。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中,我的感受頗多。
第一,證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶,要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此,你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí),在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的,很多的東西都是在不斷變化,很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái)。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)慣,才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展,才能夠把事情做的更好。
第二,在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能,不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難,他們都會(huì)盡自己的努力去做好一切。比如:在營(yíng)業(yè)部的客服部和前臺(tái)的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的,但是他們沒(méi)有怨言,一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事。我想在我以后的工作中,也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神,并且使自己有一門(mén)精通并且熟練的業(yè)務(wù),而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí),作好每一件事情,使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。
第三,在這次實(shí)習(xí)中,我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作是無(wú)法勝任自己的工作的,這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性,并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合。
第四,動(dòng)手能力是十分重要的。在本次的實(shí)習(xí)中,我深深的感受到動(dòng)手能力的重要性,在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生,但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多,他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識(shí),而且有很強(qiáng)的動(dòng)手操作能力,能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當(dāng)今社會(huì)中會(huì)有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到,如果能將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理,用實(shí)踐來(lái)彌補(bǔ)課本中的不足,這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力,才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>
通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專(zhuān)業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中,我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上的知識(shí)是有一定距離的,并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺(tái)開(kāi)戶業(yè)務(wù),但是,這幫助我更深層次地理解證券開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程,對(duì)三方存款所存在的一些基本問(wèn)題有了更為深入的了解,使我在證券方面的知識(shí)不僅僅局限在書(shū)本方面,而是有了一個(gè)比較全面的了解。俗話說(shuō),千里之行始于足下,這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書(shū)本上徹底理解的,所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要,特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生,就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中,我體會(huì)到,如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理,使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí),這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。
篇十三 證券公司資深員工辭職報(bào)告450字
證券公司資深員工辭職報(bào)告
尊敬的公司及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo):
您好!很遺憾在這個(gè)時(shí)候提交辭職報(bào)告。
因?yàn)閭€(gè)人原因,本人現(xiàn)辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。
自本人于__年__月__日正式加入公司以來(lái),至今剛好十二年了。這期間我經(jīng)歷了公司合并、部門(mén)合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。在此期間,本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培,正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的`關(guān)照之下,本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。這十二載積累起來(lái)的業(yè)務(wù)技能、工作能力都讓我受益匪淺。
無(wú)論對(duì)于國(guó)泰君安還是證券業(yè),本人仍然十分熱愛(ài)并且對(duì)自己能夠在證券業(yè)和國(guó)泰君安證券工作感到驕傲與滿足。鑒于個(gè)人發(fā)展原因,本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試,希望能夠?qū)⒁恍┒嗄甑膲?mèng)想變成現(xiàn)實(shí)。誠(chéng)望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解并予以支持!祝賈總、毛總等各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事身體健康、工作順利!祝國(guó)泰君安證券業(yè)務(wù)順利,飛速發(fā)展!愿中國(guó)股市早日走出漫漫熊市,天天向上!
此致
敬禮!
辭職人:___
_年_月_日
篇十四 2023大學(xué)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告6450字
證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文
前寄語(yǔ):
作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,我立即投入了對(duì)本人所學(xué)專(zhuān)業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中,進(jìn)入方正泰陽(yáng)證券公司岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中,自然是收獲頗豐,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中,我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的嚴(yán)總,以及介紹我進(jìn)來(lái)的黃叔叔和賀叔叔。共事過(guò)的同齡人蘇瑩,吳偉,黎雅莉,以及任總,用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我們?cè)S多簡(jiǎn)單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,謝總,慶姐(李經(jīng)理),姜姐(經(jīng)理),易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉,從她們身上不止是學(xué)到了很多東西,更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺(jué),不可簡(jiǎn)單描述。當(dāng)然,十分榮幸能接近羅老師(羅昊,這里的首席分析師),并在最后的幾天能和老師交流,學(xué)習(xí),這種交流是理論徹底和實(shí)踐結(jié)為一體,其體驗(yàn)更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識(shí)的人們,短短半個(gè)月教會(huì)我的東西必將終身回味。
實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹:
實(shí)習(xí)地點(diǎn):方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:2023年2月18日——2023年3月5日
主要工作:柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。2001年10月18日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。2023年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,2023年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,2001年,在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。2023年,隨著證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。2023年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國(guó)的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至2023年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升。”
見(jiàn)面后,主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了,沒(méi)什么好拘泥的,我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫?。兿靼。。](méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開(kāi)戶,資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理??蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來(lái),重新開(kāi)始,祈禱這一次不要卡……
其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作:資料歸檔。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里??墒钱?dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,(話外:寒自己一個(gè)。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說(shuō):怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,估算兩個(gè)小時(shí)弄得完,吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜,主要是把開(kāi)戶表裝袋,然后按順序裝入資料盒,但是工作量大,而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋,然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類(lèi),然后很容易就能排好序,裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。
隨后,我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快,加上這段時(shí)間正好趕上帳戶清理核查(題外:苦笑,來(lái)得真是時(shí)候。),這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個(gè)同齡人,每次交給我們工作的時(shí)候都要強(qiáng)調(diào):“這也是工作的流程之一,辛苦你們啦。”我們不露一點(diǎn)聲色的爽快接下,等待這一批弄完下一批的來(lái)襲。
在這里我可以簡(jiǎn)單的插述一下帳戶清理了,我們?cè)谶@里的兩個(gè)多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙,最繁瑣的工作,真可謂是磨練人啊。因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)要檢查帳戶管理的三一制情況(三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料,柜臺(tái)登記資料,以及檔案中保存資料的三方面一致),這么多年來(lái)有很多客戶資料變更,或者遺失,所以工作量極大。加之岳陽(yáng)在泰陽(yáng)所有城市分點(diǎn)中開(kāi)戶數(shù)排行第二,這就讓工作量又明顯增大。一個(gè)星期內(nèi),包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班,力圖按質(zhì)按量完成工作。參與到這一工作中,使我更加深刻的認(rèn)識(shí)了泰陽(yáng)職工的工作態(tài)度,以及整個(gè)公司上下對(duì)于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會(huì)按安排搬出屬于他們的那一摞資料開(kāi)始清理(注:證券公司的工作時(shí)間是:上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半,下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半,四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了,但是這一個(gè)星期似乎沒(méi)有算入加班),上至經(jīng)理,下至臨時(shí)工都是如此。每每這個(gè)時(shí)候,嚴(yán)總往往會(huì)到處走走看看情況,和工作時(shí)間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同,此時(shí)員工常常會(huì)輕松的和他開(kāi)玩笑,嚴(yán)總也幽默回應(yīng)。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班,甚至每天晚上,到了深夜公司會(huì)安排員工包的士同路的幾個(gè)一起回家,節(jié)約經(jīng)費(fèi),也確保安全。任總沒(méi)有安排我們休息日加班,不過(guò)似乎是錯(cuò)過(guò)了和大家相處的好機(jī)會(huì)般,在星期一的時(shí)候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺(jué)公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽,大約七八十個(gè)人像一個(gè)和諧的大家庭,工作時(shí)充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé),休閑時(shí)環(huán)繞著自然的輕松和歡樂(lè)。
我和同學(xué)在前臺(tái)實(shí)習(xí)了一個(gè)星期,基本上對(duì)流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部,以便能更全面的了解證券公司的工作。首先,在客服部的謝總那里報(bào)道,謝總為人謙和,報(bào)道的時(shí)候就很親切的問(wèn)了我們的基本情況,隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心。讓我們跟隨李經(jīng)理(其后稱(chēng)慶姐),易經(jīng)理(易姐),和姜經(jīng)理學(xué)習(xí)。讓人十分興奮的是,這個(gè)辦公室分為兩間,外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)理,里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱(chēng)羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽(yáng)每天的晨會(huì)情況,八點(diǎn)半準(zhǔn)時(shí)全體員工開(kāi)晨會(huì),主要內(nèi)容就是羅老師的盤(pán)面分析,趨勢(shì)預(yù)測(cè)以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽(yáng)開(kāi)晨會(huì)的時(shí)候聽(tīng)羅老師跟我們分析大盤(pán)走勢(shì),關(guān)于平安融資增發(fā),還有浦發(fā)銀行的一些問(wèn)題,讓人感覺(jué)風(fēng)度偏偏,用詞專(zhuān)業(yè),分析到位,語(yǔ)言也清晰易懂。當(dāng)時(shí)我和同學(xué)就非常希望能接近這個(gè)人物。后來(lái)打聽(tīng)到他是這里的分析師,而且還是自學(xué)成才的,更加感覺(jué)有點(diǎn)神圣……此時(shí),能如此接近這位人物,我們都興奮不已。
到了樓上雖然說(shuō)是主要看看客服方面的東西,但由于仍然處于帳戶清理期間,而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段——帳戶缺失方面的核查,幾萬(wàn)份的帳戶分給各個(gè)小組,要一個(gè)一個(gè)資料袋核對(duì),核查項(xiàng)目大約有七八個(gè),最重要的就是開(kāi)戶表,帳戶卡,身份證復(fù)印件,其他的如三方存管資料,擔(dān)保書(shū)和公證書(shū)都要查實(shí)。另外,因?yàn)樵瓉?lái)工作的疏漏,有一批留存的開(kāi)戶表上沒(méi)有蓋章,都必須一一蓋上。每個(gè)小組采取核對(duì)的方式有所不同,有的是小組里每個(gè)成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料,有的是小組成員組成流水線,蓋章,查資料,登記分別負(fù)責(zé),不過(guò)幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng),采取的是流水線工作方式,和我一起的是一個(gè)年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌瑑扇硕际峭顿Y顧問(wèn)。他們顯然比較照顧我,平時(shí)工作進(jìn)度很快,基本上兩天的時(shí)間把絕大部分都核查完畢,只在最后的一個(gè)下午他們都有基金推銷(xiāo)的任務(wù),剩下的八盒資料留給了我一個(gè)人。大約兩個(gè)小時(shí)我才把工作全部完成——有點(diǎn)慢。不得不感嘆:人多力量大。慶姐是個(gè)非常仔細(xì)能干的人,在我們清理完后,她很麻利的復(fù)查了一遍,發(fā)現(xiàn)了好幾個(gè)資料歸檔錯(cuò)誤,這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補(bǔ)全也很快,所有的小組都在限定的時(shí)間里完成了任務(wù)。
此外我們接手的另一個(gè)任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個(gè)經(jīng)理的名下,操作非常簡(jiǎn)單,困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂。也就是這個(gè)小任務(wù),讓我學(xué)會(huì)了數(shù)字鍵盤(pán)輸入法,現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了。
最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰就瓿?,剩下的就是把不?duì)的帳戶歸納一致。當(dāng)時(shí)我們接手的時(shí)候只有兩頁(yè)紙,但就是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號(hào)的,原來(lái)的登記錯(cuò)誤,或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來(lái)填寫(xiě)兩張修改表,如果改名字就比較麻煩,要填四張。我和同學(xué)一個(gè)寫(xiě)一個(gè)查,雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸:有的帳戶沒(méi)有身份證復(fù)印件,要全部寫(xiě)在柜臺(tái)修改上,有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺(jué)得有些頭大……
除了清理帳戶期間其他的任務(wù),客服部主要還是接受客戶的一些咨詢,如股票分析,客戶投訴,銷(xiāo)戶辦理,坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席,某天來(lái)了一個(gè)老客戶,要求申請(qǐng)上面小房間的坐席(說(shuō)明一下,在泰陽(yáng),要資金超過(guò)四十萬(wàn)的才算中戶,散戶坐在下面的大廳里看盤(pán),中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺(tái)電腦自己操作,大戶可以享有客房級(jí)服務(wù)),但是這個(gè)客戶的資金——全家人的加起來(lái)——也只有二十多萬(wàn),按規(guī)定是不可以申請(qǐng)的。慶姐跟那個(gè)客戶談了談,就基本答應(yīng)下來(lái)。我猜想應(yīng)該是由于這個(gè)客戶是泰陽(yáng)的老客戶,而且退休后就基本每天都來(lái)看股票,這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn)。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個(gè)客戶都來(lái)泰陽(yáng)銷(xiāo)戶,理由是公司網(wǎng)頁(yè)屏蔽了上班時(shí)間上網(wǎng)炒股,泰陽(yáng)的交易平臺(tái)不能使用,但是湘財(cái)加強(qiáng)版可以。他們都要求銷(xiāo)戶轉(zhuǎn)往湘財(cái)(注:湘財(cái)是岳陽(yáng)另外一家證券公司,和泰陽(yáng)有競(jìng)爭(zhēng))。我看著都覺(jué)得著急。因?yàn)檫@個(gè)原因似乎暗藏玄機(jī),如果那個(gè)單位的每個(gè)人都因?yàn)檫@個(gè)原因來(lái)轉(zhuǎn)戶的話,對(duì)泰陽(yáng)損失不小。不過(guò)三位經(jīng)理詢問(wèn)了情況后,稍加挽留無(wú)果后,基本都給他們辦理了銷(xiāo)戶手續(xù)。他們只是懇切的告知客戶:“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家,可能再過(guò)幾天湘財(cái)?shù)囊财帘瘟?,轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去非常麻煩?!眱H僅一句話,讓我感覺(jué)對(duì)客戶服務(wù),幾位大姐都功力深厚,她們既不強(qiáng)加任何東西給客戶,也不是無(wú)所作為,把這個(gè)服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好。顯然,她們對(duì)客戶的告誡都非常有道理,當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況,又要轉(zhuǎn)的時(shí)候,自然會(huì)回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知,想必也是感受非凡。
在泰陽(yáng)最后的幾天,帳戶清理基本完成,我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室,聽(tīng)羅老師在有時(shí)間的時(shí)候跟我們“講課”。羅老師很健談,平時(shí)在辦公室里非?;顫?,和我們談話的時(shí)候讓人老練實(shí)在。他從來(lái)不吹噓,而是實(shí)際講解一些問(wèn)題。從和他的交流來(lái)看,便知此人做事邏輯清晰,有條有理。他首先詢問(wèn)了我們希望學(xué)到什么樣的東西,然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西,這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問(wèn)題,也是層次分明,輕重有別。我還趁此機(jī)會(huì)跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個(gè)題目還是不錯(cuò),可以好好寫(xiě)寫(xiě),另外還告訴我長(zhǎng)江電力是目前我國(guó)一個(gè)比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來(lái)一查,不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),仍然為人謙遜,跟我們說(shuō)話就像朋友聊天一樣?;炝藥滋毂容^熟了,說(shuō)話也放得開(kāi)。我心里有一些問(wèn)題自己感覺(jué)很低級(jí),但在羅老師面前也敢拿出來(lái)問(wèn)了。那天我問(wèn)他中石油為什么會(huì)這樣下降——在看盤(pán)中間這是我一直不解的一個(gè)問(wèn)題。他一步一步給我分析,市場(chǎng)承受能力,價(jià)值高估等等。他告訴我那天中石油開(kāi)盤(pán),它的定位價(jià)格是16.7元,但是在市場(chǎng)上,這只股票的價(jià)值被嚴(yán)重高估,他當(dāng)天晨會(huì)講解的時(shí)候就明確指出中石油如果超過(guò)開(kāi)盤(pán)價(jià)超過(guò)四十,那么價(jià)值就已經(jīng)嚴(yán)重高估,如果超過(guò)四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時(shí)他把中關(guān)村的k線圖給我們看,真是一個(gè)諷刺的參照。唏噓不已的同時(shí),忽然明白理性的投資多么重要,雖然中國(guó)股市存在著不少投機(jī)行為,但是在這個(gè)大魚(yú)小魚(yú)都要生存的海洋里,如何作一只聰明的審時(shí)度勢(shì)的魚(yú)還是要通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累。
和羅老師相處的幾天中,有時(shí)候我還是覺(jué)得分析師就是有點(diǎn)神奇。比方說(shuō)有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景,他特地拿中集集團(tuán),萬(wàn)科a作了說(shuō)明。說(shuō),雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人,但是你看看他們從事的什么行業(yè),都是國(guó)家政策傾向的方向,這樣的股票才有投資價(jià)值。結(jié)果當(dāng)天上午,中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路,于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問(wèn)。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),只要我們能說(shuō)出名字的,他就能立刻打出代碼,開(kāi)始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時(shí),羅老師只是淡淡的說(shuō):“做這一行的,就時(shí)這樣,股民多問(wèn)題就多,他們可能拿任何問(wèn)題來(lái)問(wèn)你,所以這是必須?!睂?duì)于股票的分析思路和他平時(shí)的言談一樣,層次分明,首先是大環(huán)境,然后到政策面,行業(yè)面,再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價(jià)時(shí)量,月線,周線(羅老師特別強(qiáng)調(diào)的)的分析也很重要,其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點(diǎn)下,我感覺(jué)自己對(duì)于個(gè)股的分析也似乎漸漸上了一個(gè)層次。
兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上,而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影,精練,簡(jiǎn)潔,卻也耐人回味。在此,再次對(duì)泰陽(yáng)所有共事過(guò)的同齡人,以及悉心指導(dǎo)我們的長(zhǎng)輩們表示感謝,從你們身上所窺見(jiàn)的敬業(yè)愛(ài)崗,認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的收獲.
篇十五 2023年大學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告:證券公司實(shí)習(xí)1850字
一、題記
掐指一算,在廣發(fā)證券上海投行部已實(shí)習(xí)五個(gè)月了。對(duì)于過(guò)慣學(xué)校學(xué)期制生活的學(xué)生而言,五個(gè)月真是算上很長(zhǎng)是一段時(shí)間。不過(guò)現(xiàn)在回頭看這五個(gè)月,感覺(jué)真是過(guò)得飛快,一切好像還是在暑假剛開(kāi)始實(shí)習(xí)的樣子,這期間發(fā)生的事情也歷歷在目,還未走遠(yuǎn)。也許真是印證這個(gè)道理:當(dāng)你全心投入到一項(xiàng)事業(yè)上去的時(shí)候,你不會(huì)感覺(jué)到時(shí)間的流走。因?yàn)槟愕男乃家巡辉诖肆?。五個(gè)月的實(shí)習(xí)真的是一件很難忘的經(jīng)歷,一個(gè)很好的歷練,更是學(xué)生時(shí)代一個(gè)難以磨滅的印記。因?yàn)樗鼘⑹悄闾ど仙鐣?huì)之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗(yàn)。畢業(yè)后,你不再是一個(gè)學(xué)生,社會(huì)不會(huì)對(duì)你像以前一樣容忍。你應(yīng)該像所有人一樣,成熟、認(rèn)真、自立和堅(jiān)強(qiáng)。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
實(shí)習(xí)從報(bào)到開(kāi)始,首先是跟公司簽訂了實(shí)習(xí)協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排,我被派到上海嘉定一個(gè)化工企業(yè)的ipo項(xiàng)目上,項(xiàng)目開(kāi)始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個(gè)項(xiàng)目。指導(dǎo)老師待人很好,跟想象中的嚴(yán)肅形象有些不一樣。剛開(kāi)始過(guò)去時(shí),由于對(duì)項(xiàng)目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解,所以老師派的任務(wù)相對(duì)簡(jiǎn)單。但后來(lái)隨著實(shí)習(xí)深入,我慢慢承擔(dān)起更多和職責(zé)更重大的工作。細(xì)細(xì)數(shù)來(lái),在這五個(gè)月的實(shí)習(xí)過(guò)程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無(wú)趣,但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個(gè)。
(一)整理工作底稿
工作底稿的整理是一個(gè)相對(duì)繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)在從事保薦工作中獲取和編寫(xiě)的與保薦業(yè)務(wù)相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個(gè)保薦工作的文件的記錄,是保薦機(jī)構(gòu)出具發(fā)行保薦書(shū)、發(fā)行保薦工作報(bào)告、上市保薦書(shū)、發(fā)表專(zhuān)項(xiàng)保薦意見(jiàn)和驗(yàn)證招股書(shū)的基礎(chǔ)。
我把整理工作底稿分成三個(gè)部分流程。第一階段是文件收集?!蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)工作底稿指引》中將工作底稿分成十章,分別從各個(gè)方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、組織、管理、財(cái)務(wù)及未來(lái)發(fā)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。我需要根據(jù)這些目錄里的內(nèi)容要求企業(yè)提供相應(yīng)文件和憑證。這實(shí)際上是一個(gè)溝通的過(guò)程,因?yàn)樯鲜龉ぷ鞯赘逯敢歉鶕?jù)工業(yè)企業(yè)的特點(diǎn)制定,并不是適用于所有企業(yè)。
所以,需要通過(guò)跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實(shí)際情況以做出相應(yīng)調(diào)整。通過(guò)這個(gè)溝通,我對(duì)企業(yè)的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定,企業(yè)通常難以做出準(zhǔn)確的理解。所以,我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會(huì)到在文件收集的過(guò)程中,不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求,這樣企業(yè)將難以把握而無(wú)所適從。
第二個(gè)階段是推敲、琢磨所收集資料的過(guò)程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設(shè)立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各方面材料,是了解企業(yè)的第一手資料。通過(guò)深入閱讀這些文件,我們對(duì)企業(yè)的基本情況將會(huì)有些全面的了解和把握,這將是我們開(kāi)展以后各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。而且這個(gè)過(guò)程中,我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問(wèn)題,并據(jù)此針對(duì)性的提出方案予以解決。
第三個(gè)階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過(guò)程中收集到的工作底稿一般會(huì)有幾十本,內(nèi)容多、信息量大,而且這里面的資料會(huì)被反復(fù)利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料,我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對(duì)其歸檔,編制索引號(hào)。
(二)盡職調(diào)查
《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對(duì)于擬上市獨(dú)立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴(yán)格的規(guī)定。而且,整個(gè)發(fā)行審核過(guò)程也以合規(guī)性審核為主,所以項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會(huì)規(guī)定,結(jié)合自己的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)判斷對(duì)企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進(jìn)行整改。但這樣做的前提是我們對(duì)公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。
下面列舉我參與核查的一部分內(nèi)容:(1)是否存在重大的關(guān)系交易?我們要調(diào)查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方,關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來(lái)是否必要、價(jià)格是否公允,關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。(2)實(shí)際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),若存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)是否有了處理對(duì)策。(3)主要資產(chǎn)的獨(dú)立性和完整性,企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的土地、廠房、設(shè)備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形,影響是否重大。是否擁有主要無(wú)形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán),是否具備獨(dú)立盈利能力。(4)報(bào)告期及未來(lái)企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。(5)社會(huì)保險(xiǎn)的繳納情況,是否按規(guī)定、足額繳納了社會(huì)保險(xiǎn)。(6)董、監(jiān)、高的資格及競(jìng)業(yè)條件調(diào)查。(7)財(cái)政補(bǔ)貼的合法性,企業(yè)盈利能力對(duì)稅收優(yōu)惠及財(cái)政補(bǔ)貼是否存在重大依賴。(8)pe核查,pe的資格、人數(shù),是否存在腐-敗、代持的嫌疑。