理財(cái)觀念調(diào)查報(bào)告5篇

第1篇 2023年中國(guó)投資者理財(cái)觀念調(diào)查報(bào)告范文

調(diào)查時(shí)間;20__年

調(diào)查地點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

調(diào)查內(nèi)容：投資理財(cái)觀念

調(diào)查方式：全球投資者調(diào)查

_月_日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓發(fā)布的全球投資者調(diào)查結(jié)果顯示，中國(guó)投資者認(rèn)為今年以及未來(lái)10年內(nèi)，中國(guó)將提供最好的股票和固定收益投資機(jī)會(huì)，美國(guó)和加拿大排名第二。中國(guó)投資者預(yù)計(jì)今年股市將觸底反彈，68%的投資者認(rèn)為，經(jīng)歷了讓人失望的2023年后，今年市場(chǎng)將會(huì)呈現(xiàn)上漲趨勢(shì)，這一數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于去年的11%。43%的中國(guó)投資者認(rèn)為，今年以及今后10年內(nèi)，中國(guó)將提供最好的股票投資機(jī)會(huì)。

不過(guò)，仍然有72%的中國(guó)投資者對(duì)于a股表現(xiàn)出擔(dān)憂。他們認(rèn)為，房地產(chǎn)泡沫破裂和出口下滑將是市場(chǎng)最大的威脅，其次是經(jīng)濟(jì)放緩的風(fēng)險(xiǎn)。

“盡管中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)出的穩(wěn)固基本面和樂(lè)觀的長(zhǎng)期增長(zhǎng)前景，這是投資者提高預(yù)期的主要原因。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)一步改革，我們將會(huì)看到一個(gè)更加健康發(fā)展和增長(zhǎng)的市場(chǎng)。”富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。

調(diào)查顯示，_3%的中國(guó)投資者計(jì)劃在20__年采取更為保守的投資策略，4_%計(jì)劃采取更加激進(jìn)的投資策略。大多數(shù)中國(guó)投資者計(jì)劃20__年將投資重點(diǎn)同時(shí)鎖定在股票和固定收益產(chǎn)品。其中，持有最大資產(chǎn)規(guī)模的投資者在股票投資方面擁有最強(qiáng)烈的投資意愿。而貴金屬、房地產(chǎn)、股票被認(rèn)為在20__年以及未來(lái)10年將擁有前三名的表現(xiàn)，非金屬類大宗商品緊隨其后。

本次調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，中國(guó)投資者目前將他們74%的資產(chǎn)投資國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。這一比例預(yù)計(jì)在未來(lái)10年將有所下降。在談及未來(lái)10年間計(jì)劃時(shí)，投資者預(yù)計(jì)會(huì)將67%的資產(chǎn)投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，并計(jì)劃將33%的資產(chǎn)投入到發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)。對(duì)境外市場(chǎng)缺乏了解是中國(guó)投資者不愿意投資海外市場(chǎng)的首要原因，其次的原因分別為匯率對(duì)投資回報(bào)的沖銷，以及監(jiān)管門(mén)檻對(duì)境外投資的限制。

王一文表示：“調(diào)查顯示，對(duì)于剛剛開(kāi)始涉足海外市場(chǎng)的中國(guó)投資者而言，他們還是更愿意把錢(qián)放在離自己更近的地方，但投資者已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注更豐富的資產(chǎn)類別及海外市場(chǎng)，以更好地防范風(fēng)險(xiǎn)。”

調(diào)查顯示，中國(guó)投資者在投資方面愈加成熟，對(duì)于多元化投資產(chǎn)品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關(guān)注。73%的中國(guó)投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計(jì)劃_年內(nèi)投資共同基金。他們預(yù)計(jì)，在未來(lái)_年內(nèi)會(huì)在資產(chǎn)組合中配置更多的共同基金.

第2篇 2023大學(xué)生信用卡使用現(xiàn)狀及理財(cái)觀念調(diào)查報(bào)告

調(diào)查首次將臺(tái)灣納入調(diào)查范圍

萬(wàn)事達(dá)卡XX年9月22日在北京發(fā)布了最新“XX年大學(xué)生理財(cái)觀念與行為調(diào)查報(bào)告”，本次調(diào)查首次將臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)生納入調(diào)查范圍。而調(diào)查顯示，大陸受訪大學(xué)生擁有信用卡的比例猛增到37%，相較于去年，北京持有信用卡學(xué)生比例的升幅最大（21%）。

四分之三（75%）的大陸受訪大學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)培訓(xùn)表示感興趣，相較于去年的70％有所提升。對(duì)于理財(cái)教育興趣度的提升，同時(shí)也帶來(lái)了中國(guó)大陸學(xué)生信用卡持卡數(shù)量的上升。大陸大學(xué)生對(duì)信用卡使用越來(lái)越熟悉，明確認(rèn)為信用卡有助于更好理財(cái)?shù)膶W(xué)生比例占23%，比去年有了11%的提升；僅7％不清楚信用卡對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)淖饔?，相較于去年的22％有顯著降低。

雖然大陸受訪大學(xué)生普遍表示對(duì)理財(cái)感興趣，但是受訪者中認(rèn)為學(xué)校沒(méi)有提供適當(dāng)和足夠的個(gè)人理財(cái)教育的占72%，尤以北京（78%)和成都(75%)的比例為高。

萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織執(zhí)行副總裁暨大中華區(qū)總經(jīng)理馮煒權(quán)先生表示：“中國(guó)大學(xué)生的信用卡市場(chǎng)在快速改變。調(diào)查報(bào)告幫助我們更好地理解這些年輕消費(fèi)者使用信用卡理財(cái)?shù)姆绞?。我們相信良好的理?cái)教育應(yīng)該從校園開(kāi)始，我們理解學(xué)生的喜好和興趣，并致力于通過(guò)萬(wàn)事達(dá)卡‘信用與理財(cái)’校園知識(shí)普及行動(dòng)幫助學(xué)生們更好地理財(cái)?！?/p>

在調(diào)查發(fā)布之后，萬(wàn)事達(dá)卡還將在北京、上海、廣州三城市的高校內(nèi)安排理財(cái)培訓(xùn)推廣活動(dòng)，繼續(xù)宣傳理財(cái)小知識(shí)。

本次調(diào)查今年五月開(kāi)始、六月結(jié)束，對(duì)北京、上海、廣州、成都及臺(tái)灣五個(gè)地區(qū)30所大學(xué)的2,500多名在校本科生、碩士研究生和博士研究生進(jìn)行了隨機(jī)抽樣調(diào)查。

本次調(diào)查的重要結(jié)果還包括：

大學(xué)生信用卡使用現(xiàn)狀和消費(fèi)習(xí)慣

·大部分大陸學(xué)生（68%）和臺(tái)灣學(xué)生（57.7%）只擁有一張信用卡。42.3%的臺(tái)灣學(xué)生擁有兩張信用卡，比大陸學(xué)生（24%）高一些。

·更多的臺(tái)灣學(xué)生傾向于一次性還款（90.5%），而傾向于一次性還款的大陸學(xué)生比例為69%。

·大陸受訪大學(xué)生信用卡辦理的主要信息渠道是銀行校園推介（64％），而臺(tái)灣地區(qū)學(xué)生決定申辦信用卡時(shí)，63.5%的學(xué)生認(rèn)為受到親友推薦的影響。分別有22%的大陸學(xué)生和20.6%的臺(tái)灣學(xué)生表示銀行網(wǎng)點(diǎn)是其辦理信用卡信息最重要的來(lái)源。

·在各類信用卡推廣或客戶營(yíng)銷項(xiàng)目中，購(gòu)物折扣（27%）和積分（10%）仍然最受大陸受訪大學(xué)生的歡迎的促銷手段。臺(tái)灣地區(qū)受訪大學(xué)生大部分認(rèn)為刷卡若有現(xiàn)金回饋(64.1%)會(huì)讓其更愿意繼續(xù)和堅(jiān)持使用該卡片，而認(rèn)為紅利積分對(duì)其有吸引力的也占了16.6%。

·大陸受訪大學(xué)生中明確認(rèn)為信用卡有助于更好理財(cái)?shù)恼?3%。在臺(tái)灣這一比例為28.5%。

·大陸和臺(tái)灣受訪大學(xué)生中傾向于在商場(chǎng)購(gòu)物時(shí)使用信用卡的比例均為63%，使用信用卡網(wǎng)上購(gòu)物在大陸學(xué)生中的比例為24%，在臺(tái)灣的比例為18.5%。

大學(xué)生收入現(xiàn)狀

·大陸受訪大學(xué)生月平均生活收入為人民幣709元，，其中北京學(xué)生收入最高（人民幣788元）。臺(tái)灣地區(qū)受訪大學(xué)生平均每月生活費(fèi)約人民幣1,682元（約新臺(tái)幣7,427元）

·大陸受訪大學(xué)生主要是生活費(fèi)的來(lái)源還是父母支持(85％)，其次是兼職工作(11%)、獎(jiǎng)學(xué)金(3%)。相似的是，臺(tái)灣大學(xué)生每月生活費(fèi)同樣大多來(lái)自于父母支持(76.2%)，其次則是兼職工作(21.1%)，僅有2.7%來(lái)自于獎(jiǎng)學(xué)金。

大學(xué)生理財(cái)觀念

怎樣樹(shù)立正確的投資理財(cái)觀念

·32％的大陸受訪大學(xué)生在五年之內(nèi)有購(gòu)房計(jì)劃。4.9%的臺(tái)灣受訪大學(xué)生已經(jīng)擁有房子，12.4%預(yù)期畢業(yè)后五年內(nèi)買(mǎi)房子。

·29%的大陸受訪大學(xué)生準(zhǔn)備在畢業(yè)后一至五年內(nèi)買(mǎi)車。8.4%的臺(tái)灣受訪大學(xué)生已擁有自用汽車，34.5%的學(xué)生預(yù)期畢業(yè)后五年內(nèi)買(mǎi)。

·70％的大陸受訪問(wèn)大學(xué)生愿意通過(guò)銀行貸款來(lái)支付大宗商品的購(gòu)買(mǎi)(如購(gòu)房、購(gòu)車等)。65.4%的臺(tái)灣受訪大學(xué)生表示將通過(guò)銀行貸款來(lái)支付大宗商品的購(gòu)買(mǎi)。大陸和臺(tái)灣向父母及朋友借錢(qián)的比例較小，分別為23%和16%。

·中國(guó)大陸學(xué)生所擁有的投資形式中，股票投資的比例最高（14％），其次是基金（12％）。臺(tái)灣的情況相反，投資項(xiàng)目以基金(26.7%)、定存(21.9%)及保險(xiǎn)(19.7%)居多，只有10%的學(xué)生投資股票。

第3篇 中國(guó)投資者理財(cái)觀念的調(diào)查報(bào)告

中國(guó)投資者理財(cái)觀念的調(diào)查報(bào)告一

調(diào)查時(shí)間;20__年

調(diào)查地點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

調(diào)查內(nèi)容：投資理財(cái)觀念

調(diào)查方式：全球投資者調(diào)查

_月_日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓發(fā)布的全球投資者調(diào)查結(jié)果顯示，中國(guó)投資者認(rèn)為今年以及未來(lái)2023年內(nèi)，中國(guó)將提供最好的股票和固定收益投資機(jī)會(huì)，美國(guó)和加拿大排名第二。中國(guó)投資者預(yù)計(jì)今年股市將觸底反彈，68%的投資者認(rèn)為，經(jīng)歷了讓人失望的2023年后，今年市場(chǎng)揩會(huì)呈現(xiàn)上漲趨勢(shì)，這一數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于去年的11%。43%的中國(guó)投資者認(rèn)為，今年以及今后2023年內(nèi)，中國(guó)將提供最好的股票投資機(jī)會(huì)。

不過(guò)，仍然有72%的中國(guó)投資者對(duì)于a股表現(xiàn)出擔(dān)憂。他們認(rèn)為，房地產(chǎn)泡沫破裂和出口下滑將是市場(chǎng)最大的威脅，其次是經(jīng)濟(jì)放緩的風(fēng)險(xiǎn)。

“盡管中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)出的穩(wěn)固基本面和樂(lè)觀的長(zhǎng)期增長(zhǎng)前景，這是投資者提高預(yù)期的主要原因。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)盔一步改革，我們將會(huì)看到一個(gè)更加健康發(fā)展和增長(zhǎng)的市場(chǎng)。”富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。

調(diào)查顯示，_3%的中國(guó)投資者計(jì)劃在20__年采取更為保守的投資策略，4_%計(jì)劃采取更加激進(jìn)的投資策略。大多數(shù)中國(guó)投資者計(jì)劃20__年將投資重點(diǎn)同時(shí)鎖定在股票和固定收益產(chǎn)品。其中，持有最大資產(chǎn)規(guī)模的投資者在股票投資方面擁有最強(qiáng)烈的投資意愿。而貴金屬、房地產(chǎn)、股票被認(rèn)為在20__年以及未來(lái)2023年將擁有前三名的表現(xiàn)，非金屬類大宗商品緊隨其后。

本次調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，中國(guó)投資者目前將他們74%的資產(chǎn)投資國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。這一比例預(yù)計(jì)在未來(lái)2023年將有所下降。在談及未來(lái)2023年間計(jì)劃時(shí)，投資者預(yù)計(jì)會(huì)將67%的資產(chǎn)投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，并計(jì)劃將33%的資產(chǎn)投入到發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)。對(duì)境外市場(chǎng)缺乏了解是中國(guó)投資者不愿意投資海外市場(chǎng)的首要原因，其次的原因分別為匯率對(duì)投資回報(bào)的沖銷，以及監(jiān)管門(mén)檻對(duì)境外投資的限制。

王一文表示：“調(diào)查顯示，對(duì)于剛剛開(kāi)始涉足海外市場(chǎng)的中國(guó)投資者而言，他們還是更愿意把錢(qián)放在離自己更近的地方，但投資者已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注更豐富的資產(chǎn)類別及海外市場(chǎng)，以更好地防范風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

調(diào)查顯示，中國(guó)投資者在投資方面愈加成熟，對(duì)于多元化投資產(chǎn)品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關(guān)注。73%的中國(guó)投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計(jì)劃_年內(nèi)投資共同基金。他們預(yù)計(jì)，在未來(lái)_年內(nèi)會(huì)在資產(chǎn)組合中配置更多的共同基金。

中國(guó)投資者理財(cái)觀念的調(diào)查報(bào)告二

一、內(nèi)容摘要

當(dāng)今社會(huì)，在技術(shù)以及信息的快速發(fā)展下，人們的生活方式以及生生活水平都有了明顯的改變，人們的理財(cái)觀念也發(fā)生了改變，同時(shí)，選擇怎樣的理財(cái)方式也是他們考慮的一個(gè)重要點(diǎn)；而對(duì)于現(xiàn)在的大學(xué)生而言，理財(cái)對(duì)他們以后的發(fā)展和生活也有一定的影響。因此，我采用了調(diào)查問(wèn)卷的形式對(duì)大學(xué)生的理財(cái)過(guò)情況進(jìn)行了調(diào)查研究，本文就是基于調(diào)查問(wèn)卷的結(jié)果進(jìn)行分析。

二、調(diào)查背景和目的

1、調(diào)查背景

大學(xué)期間我們參加了網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷能力秀的活動(dòng)，在這個(gè)活動(dòng)中我們是以諸葛理財(cái)”平臺(tái)出發(fā)對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了在線數(shù)據(jù)調(diào)查，設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷，并根據(jù)有效調(diào)查數(shù)據(jù)撰寫(xiě)調(diào)查分析報(bào)告以此來(lái)對(duì)大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷能力進(jìn)行評(píng)比。

2、調(diào)查目的

通過(guò)此次的調(diào)查，一方面了解一下大學(xué)生在理財(cái)方面的理財(cái)意識(shí)、理財(cái)觀念及理財(cái)行為，同時(shí)也了解一下大學(xué)生對(duì)于諸葛理財(cái)?shù)牧私庥卸嗌?。發(fā)現(xiàn)在校大學(xué)生在理財(cái)過(guò)程中存在的問(wèn)題、分析問(wèn)題，針對(duì)問(wèn)題提出相應(yīng)的解決方案或建議，讓大學(xué)生能夠更合理的規(guī)劃自己的理財(cái)生活。

三、調(diào)查基本信息

1．2023年4月1日—2023年5月11日

2．調(diào)查對(duì)象：在校大學(xué)生

四、問(wèn)卷調(diào)查分析

1、問(wèn)卷題目設(shè)計(jì)思路

（1）題目

關(guān)于你是否成為理財(cái)大師的問(wèn)卷調(diào)查

（2）設(shè)計(jì)思路

對(duì)在校大學(xué)生群體進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，通過(guò)此問(wèn)卷分析以此來(lái)了解在校大學(xué)生投資理財(cái)?shù)慕?jīng)濟(jì)現(xiàn)狀以及對(duì)諸葛理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)。

2、調(diào)查數(shù)據(jù)結(jié)果統(tǒng)計(jì)分析

（1）通過(guò)調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)有50%的大學(xué)生對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的了解程度一般，32%的人是不了解，9%的人的了解；

（2）34%的人的理財(cái)目的是合理安排收支，23%的人是提高生活質(zhì)量，還有其他的占了33%；

（3）68%的人對(duì)于諸葛理財(cái)不了解，只有5%的人對(duì)諸葛理財(cái)有了解，27%的人是有一定的了解；

（4）通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)，21%的人選擇用銀行存款的投資方式，16%使用理財(cái)，炒股和購(gòu)買(mǎi)基金國(guó)債分別占了13%。可以看出，大部分人最偏好最首選的理財(cái)方式就是儲(chǔ)蓄；

（5）35%的人認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大是影響他們理財(cái)?shù)闹匾蛩兀?6%的人認(rèn)為影響他們理財(cái)?shù)脑蚴菍?duì)理財(cái)產(chǎn)品不了解，23%的人則是認(rèn)為理財(cái)?shù)氖找媛实停?6%的人認(rèn)為影響他們理財(cái)?shù)脑蚴侨狈I(yè)知識(shí)；

（6）在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)68%的人不會(huì)選擇諸葛理財(cái)進(jìn)行理財(cái)；

4、問(wèn)題及解決方法

（1）此次問(wèn)卷調(diào)查中大多數(shù)學(xué)生對(duì)于諸葛理財(cái)了解不多

庫(kù)決方法：通過(guò)正當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)諸葛理財(cái)進(jìn)行宣傳，提高影響力，同時(shí)從自身出發(fā)，多做出一些對(duì)理財(cái)者有利的方案，擴(kuò)大理財(cái)用戶數(shù)量。

（2）大多數(shù)人的消費(fèi)不理性以及消費(fèi)結(jié)構(gòu)不合理，消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一

庫(kù)決方法：有些人的錢(qián)都花費(fèi)在一些不合理的地方，且對(duì)錢(qián)的消費(fèi)安排不合理，所以我建議大學(xué)生應(yīng)該制定合理的消費(fèi)觀念和消費(fèi)習(xí)慣。

（3）大多數(shù)人對(duì)于理財(cái)知識(shí)欠缺、理財(cái)技能缺乏。

庫(kù)決方法：首先大學(xué)生自己平時(shí)應(yīng)該多注意一些這方面的知識(shí)，同時(shí)學(xué)校應(yīng)加大理財(cái)知識(shí)相關(guān)的宣傳力度，使學(xué)生們了解怎樣理性消費(fèi)和理性的理財(cái)，要養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣和消費(fèi)習(xí)慣，用所了解的知識(shí)去指導(dǎo)自己消費(fèi)理財(cái)。

五、總結(jié)

1、成就

此次調(diào)查的對(duì)象大多都是我身邊的同學(xué)朋友，讓我了解了她們投資理財(cái)?shù)囊恍┛捶āＭ瑫r(shí)，在這個(gè)過(guò)程中自己也學(xué)到了不少的關(guān)于理財(cái)方面的知識(shí)，我們也會(huì)經(jīng)常溝通，相互討論、探討對(duì)于投資理財(cái)?shù)囊恍┫敕ㄓ^點(diǎn)，共同學(xué)習(xí)，互相進(jìn)步。

2、不足

調(diào)查問(wèn)卷設(shè)計(jì)的問(wèn)題不夠全面，有些不合理，還有就是調(diào)查的人數(shù)有點(diǎn)偏少，且是自己第一次做調(diào)查問(wèn)卷，很多方面都做得不夠完美。

3、收獲

在此次的問(wèn)卷調(diào)查設(shè)計(jì)過(guò)程中，學(xué)會(huì)了如何在微信公眾平臺(tái)編輯并推送問(wèn)卷給別人填寫(xiě)，還懂得了怎樣設(shè)計(jì)問(wèn)卷，自己真的學(xué)到了很多。通過(guò)分析調(diào)查問(wèn)卷報(bào)告我知道了大學(xué)生要進(jìn)行錢(qián)財(cái)管理，使自己的錢(qián)財(cái)通過(guò)合理的安排、消費(fèi)，要懂得生活，學(xué)會(huì)生活。于此同時(shí)，這個(gè)活動(dòng)還讓我對(duì)能力秀有了更大的興趣。

第4篇 大學(xué)生投資與理財(cái)觀念調(diào)查報(bào)告

大學(xué)生投資與理財(cái)觀念調(diào)查報(bào)告

概要：隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和文化的不斷發(fā)展，人們對(duì)于消費(fèi)和理財(cái)?shù)挠^念也不斷變化。近年來(lái)，個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒岢庇咳胄@。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會(huì)群體，他們的理財(cái)理念和理財(cái)行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財(cái)，既要通過(guò)合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過(guò)合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出。對(duì)于成長(zhǎng)中的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，學(xué)會(huì)理財(cái)和消費(fèi)，不僅僅是學(xué)會(huì)如何用錢(qián)的問(wèn)題，其中包含了多種能力的培養(yǎng)，關(guān)系到大學(xué)生的全面發(fā)展。所以，作為當(dāng)代大學(xué)生，我們更應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到投資理財(cái)?shù)闹匾?，并且要?duì)投資理財(cái)市場(chǎng)有一定的了解，且掌握一定的投資理財(cái)技能。

一、 大學(xué)生理財(cái)現(xiàn)狀

（1） 收入來(lái)源

在我所調(diào)查的100個(gè)大學(xué)生(基本為在上海各高校就讀的大一大二同學(xué))中，有約80%的同學(xué)表示每月可支配收入全部來(lái)自父母，只有不到20%的同學(xué)表示自己在外面有做一些兼職工作來(lái)增加自己的每月的生活費(fèi)，但其中只有約3%的同學(xué)表示每月可支配收入已完全來(lái)自于自己的兼職收入。近80%的同學(xué)表示不愿意讓兼職工作占去自己很多時(shí)間，但愿意嘗試兼職，來(lái)負(fù)擔(dān)一部分生活費(fèi)；近10%的同學(xué)認(rèn)為大學(xué)生活應(yīng)當(dāng)花更多時(shí)間用于實(shí)踐，因此認(rèn)為在學(xué)習(xí)之外可以多花些時(shí)間嘗試一些社會(huì)工作；其余同學(xué)則認(rèn)為大學(xué)時(shí)間應(yīng)當(dāng)用于學(xué)習(xí)，對(duì)兼職完全沒(méi)有興趣。而90%以上同學(xué)的每月可支配收入的大部分還是來(lái)自父母。

（2） 投資觀念

40%的同學(xué)在銀行有一定的儲(chǔ)蓄金額（而這些儲(chǔ)蓄金額大多來(lái)自每年的壓歲錢(qián)），5%的同學(xué)有嘗試過(guò)股票、基金等其他投資方式，其余同學(xué)則表示根本沒(méi)有積蓄，因此也沒(méi)有投資?？梢?jiàn)大學(xué)生們的收入來(lái)源還是比較單一的，且大多數(shù)對(duì)如如何投資也并不熟知。但是有趣的是，70%以上的大學(xué)生對(duì)于了解投資的知識(shí)有興趣，而85%以上的同學(xué)認(rèn)為作為大學(xué)生有必要了解一些有關(guān)方面的信息與知識(shí)，盡管他們大多表示現(xiàn)在并不大了解，且也沒(méi)有主動(dòng)去學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。

（3） 理財(cái)觀念

而對(duì)于大學(xué)生們的理財(cái)現(xiàn)狀的調(diào)查結(jié)果也令人堪憂。超過(guò)50%的同學(xué)對(duì)于每個(gè)月的生活費(fèi)支出完全沒(méi)有計(jì)劃，37%的同學(xué)會(huì)對(duì)每月的各項(xiàng)支出有一定的控制，只有不到10%的同學(xué)會(huì)計(jì)劃當(dāng)月的預(yù)計(jì)支出，但是這不到10%的'同學(xué)紛紛表示到每月末時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)很難完

全遵照所列出的預(yù)算表花錢(qián)，他們說(shuō)總是有許多“意外”情況使他們當(dāng)月的支出不受控制。有74%的同學(xué)有時(shí)或偶爾會(huì)感到錢(qián)不夠花，而12%的同學(xué)經(jīng)常感到生活費(fèi)捉襟見(jiàn)肘，只有14%的同學(xué)認(rèn)為每月的生活費(fèi)完全夠用，會(huì)有多余。可見(jiàn)大多數(shù)大學(xué)生的理財(cái)觀念很薄弱，也不懂得如何理財(cái)，更不會(huì)有多余的錢(qián)用于投資。

二、 分析

從目前來(lái)說(shuō)，投資與理財(cái)對(duì)于大一大二的學(xué)生們來(lái)說(shuō)顯然是個(gè)比較新鮮的概念。首先是投資觀念，從投資的本金上來(lái)說(shuō)，大多數(shù)大學(xué)生的收入來(lái)源十分單一，即父母的生活費(fèi)供給，少數(shù)的同學(xué)會(huì)利用兼職獲得收入。而由于中國(guó)家庭觀念本就比較保守，很少會(huì)有父母愿意給還是大學(xué)生的兒女們資金去用于投資，再加上大多數(shù)同學(xué)沒(méi)有意愿或者缺少動(dòng)力去尋找兼職，基本上很少會(huì)有同學(xué)有足夠的資金用于投資。不要說(shuō)是如何投資了，投資之前的第一步——資金的籌集，就已經(jīng)無(wú)法完成。

或許有的同學(xué)會(huì)覺(jué)得投資本就是一門(mén)很大的學(xué)問(wèn)，許多專業(yè)人士都不能把握好，何況是還在象牙塔中的大學(xué)生，就算以后走入了社會(huì)，也不一定會(huì)進(jìn)行什么投資。但是無(wú)論如何我們對(duì)投資還是應(yīng)當(dāng)有一定的概念和些許的了解，如果對(duì)投資毫無(wú)概念，那么金錢(qián)觀必定也不會(huì)成熟。而理財(cái)相對(duì)于投資來(lái)說(shuō)聽(tīng)起來(lái)沒(méi)那么復(fù)雜，但這兩者其實(shí)從不分家，不會(huì)理財(cái)也就難以理智投資，經(jīng)常投資失敗也意味著不善于理財(cái)。而對(duì)于大學(xué)生來(lái)說(shuō)，就算不談投資，至少應(yīng)該做好基本的支出規(guī)劃，畢竟已經(jīng)是成年人，如果對(duì)于每日的花銷依然糊里糊涂不知去向，未免也太說(shuō)不過(guò)去?？墒遣簧俚拇笠淮蠖瑢W(xué)們根本沒(méi)有任何的規(guī)劃，即使有，也常常不能有效地執(zhí)行，歸根結(jié)底是理財(cái)意識(shí)的缺乏和缺少自律。

三、 建議

（1） 對(duì)金錢(qián)有一定規(guī)劃、嘗試兼職工作

大學(xué)生相對(duì)于中學(xué)生，父母會(huì)給予更多的經(jīng)濟(jì)自由，具體體現(xiàn)在：生活費(fèi)的增加、很少再過(guò)問(wèn)孩子的支出明細(xì)等方面。然而大學(xué)生相對(duì)于中學(xué)生來(lái)說(shuō)，理財(cái)能力卻不見(jiàn)得有所提升，甚至于因?yàn)槿鄙俑改傅南拗婆c監(jiān)管，常常會(huì)控制不了自己的每月支出，因此會(huì)有不少的同學(xué)覺(jué)得錢(qián)不夠用，其實(shí)不一定是父母給的生活費(fèi)不夠，更多地在于自己缺乏自制力。如果在每個(gè)月末，同學(xué)們對(duì)于下一個(gè)月的支出能有一個(gè)比較詳細(xì)的規(guī)劃，那么就邁出了理財(cái)?shù)牡谝徊?。有了一個(gè)規(guī)劃，才能夠有效地控制支出，達(dá)到開(kāi)源節(jié)流的目的。接下來(lái)，就是嚴(yán)格的執(zhí)行規(guī)劃，一開(kāi)始可能常常會(huì)無(wú)法按照規(guī)劃來(lái)控制每項(xiàng)支出，我建議可以列一個(gè)表格，顯示每月超出或余下了多少錢(qián)，并且要統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)支出與預(yù)計(jì)支出的差額，那么在下一個(gè)月通過(guò)

這份表格對(duì)規(guī)劃進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整， 并且有意識(shí)地控制某些項(xiàng)目的支出。大學(xué)生相對(duì)于以前或許會(huì)感到有許多空余的時(shí)間，如果課業(yè)不是很繁重，可以利用一些時(shí)間去做做兼職工作，一方面可以更多地接觸到社會(huì)，另一方面早一點(diǎn)感受職場(chǎng)環(huán)境，為以后工作奠定基礎(chǔ)。

（2） 了解一定的投資理財(cái)知識(shí)

有許多同學(xué)的大學(xué)專業(yè)或許與金融方面完全沒(méi)有關(guān)系，但是我認(rèn)為大學(xué)生既然未來(lái)將要步入社會(huì)，培養(yǎng)完善的金錢(qián)觀是很重要的，那么如果對(duì)投資理財(cái)知識(shí)毫無(wú)概念的話，金錢(qián)觀也不會(huì)成熟。有很多途徑可以了解這方面的知識(shí)，同學(xué)們可以通過(guò)便利的網(wǎng)絡(luò)觀看視頻、書(shū)籍、參與論壇等了解投資理財(cái)?shù)闹R(shí)?；蛘叩綍?shū)店尋找一些大眾讀物型的理財(cái)類書(shū)籍，沒(méi)有必要一開(kāi)始就看專業(yè)的知識(shí)，這樣很容易會(huì)適得其反，不僅看不懂書(shū)籍內(nèi)容，也會(huì)失掉閱讀理財(cái)類書(shū)籍的興趣。又或者作為大學(xué)生可以選修學(xué)校里所開(kāi)設(shè)的一些理財(cái)投資類選修課，通常學(xué)校會(huì)考慮到學(xué)生的水平來(lái)設(shè)計(jì)課程，因此同學(xué)們選修這類的選修課，相信會(huì)對(duì)自己的投資理財(cái)能力有一定的提升。

（3） 適當(dāng)?shù)膰L試一些小額投資

通過(guò)做兼職工作、或者尋求父母的幫助獲得一些初始資金，適當(dāng)?shù)膰L試一些小額的投資。例如股票、外匯、債券、基金等，在投資之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)所投資的項(xiàng)目進(jìn)行一些了解，而不是隨意投資，否則就不能夠能夠提升自己的投資能力。

第5篇 關(guān)于2023中國(guó)投資者理財(cái)觀念的調(diào)查報(bào)告

調(diào)查時(shí)間;20__年

調(diào)查地點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

調(diào)查內(nèi)容：投資理財(cái)觀念

調(diào)查方式：全球投資者調(diào)查

不過(guò)，仍然有72%的中國(guó)投資者對(duì)于a股表現(xiàn)出擔(dān)憂。他們認(rèn)為，房地產(chǎn)泡沫破裂和出口下滑將是市場(chǎng)最大的威脅，其次是經(jīng)濟(jì)放緩的風(fēng)險(xiǎn)。

盡管中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)出的穩(wěn)固基本面和樂(lè)觀的長(zhǎng)期增長(zhǎng)前景，這是投資者提高預(yù)期的主要原因。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)一步改革，我們將會(huì)看到一個(gè)更加健康發(fā)展和增長(zhǎng)的市場(chǎng)。富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。

調(diào)查顯示，_3%的中國(guó)投資者計(jì)劃在20__年采取更為保守的投資策略，4_%計(jì)劃采取更加激進(jìn)的投資策略。大多數(shù)中國(guó)投資者計(jì)劃20__年將投資重點(diǎn)同時(shí)鎖定在股票和固定收益產(chǎn)品。其中，持有最大資產(chǎn)規(guī)模的投資者在股票投資方面擁有最強(qiáng)烈的投資意愿。而貴金屬、房地產(chǎn)、股票被認(rèn)為在20__年以及未來(lái)10年將擁有前三名的表現(xiàn)，非金屬類大宗商品緊隨其后。

本次調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，中國(guó)投資者目前將他們74%的資產(chǎn)投資國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。這一比例預(yù)計(jì)在未來(lái)10年將有所下降。在談及未來(lái)10年間計(jì)劃時(shí)，投資者預(yù)計(jì)會(huì)將67%的資產(chǎn)投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，并計(jì)劃將33%的資產(chǎn)投入到發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)。對(duì)境外市場(chǎng)缺乏了解是中國(guó)投資者不愿意投資海外市場(chǎng)的首要原因，其次的原因分別為匯率對(duì)投資回報(bào)的沖銷，以及監(jiān)管門(mén)檻對(duì)境外投資的限制。

王一文表示：調(diào)查顯示，對(duì)于剛剛開(kāi)始涉足海外市場(chǎng)的中國(guó)投資者而言，他們還是更愿意把錢(qián)放在離自己更近的地方，但投資者已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注更豐富的資產(chǎn)類別及海外市場(chǎng)，以更好地防范風(fēng)險(xiǎn)。

調(diào)查顯示，中國(guó)投資者在投資方面愈加成熟，對(duì)于多元化投資產(chǎn)品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關(guān)注。73%的中國(guó)投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計(jì)劃_年內(nèi)投資共同基金。他們預(yù)計(jì)，在未來(lái)_年內(nèi)會(huì)在資產(chǎn)組合中配置更多的共同基金。