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理財服務(wù)協(xié)議書(7篇)

更新時間:2024-11-20 查看人數(shù):7

理財服務(wù)協(xié)議書

第1篇 指導(dǎo)股民短線理財服務(wù)協(xié)議書

編號:_________

甲方:_________

身份證號:_________

聯(lián)系電話:_________

乙方:_________

地址:_________

電話:_________

代理人:_________

身份證號:_________

甲、乙雙方通過友好協(xié)商,就甲方自愿需要乙方幫助指導(dǎo)其進(jìn)行股票買賣事項達(dá)成以下條款,共同遵守:

一、甲方需要乙方指導(dǎo)理財服務(wù)的股票帳戶,乙方要求甲方最少要存入_________元以上的資金,現(xiàn)甲方投入_________元;

二、乙方指導(dǎo)甲方購買的股票數(shù)量每次將不超過_________只。乙方收取服務(wù)費(fèi)在甲方每次買賣完成后的_________個交易日內(nèi)按次進(jìn)行結(jié)算,甲方將服務(wù)費(fèi)存入乙方指定銀行帳號。如果出現(xiàn)投資虧損,甲方可以抵扣應(yīng)付乙方的理財服務(wù)費(fèi)。如果甲方不按時付費(fèi),乙方將停止向甲方提供理財指導(dǎo)服務(wù)至收到服務(wù)費(fèi)。

股票是波動的,乙方指導(dǎo)甲方在每次波峰賣出股票而在波谷買入股票。乙方通過手機(jī)短信、傳真或電話方式通知甲方買入或賣出股票。乙方按每次指導(dǎo)甲方買賣證券所獲得的收益數(shù)收取_________%的服務(wù)費(fèi)。如果甲方在乙方指定的證券營業(yè)部開戶,乙則按每次指導(dǎo)甲方買賣證券所獲得的收益數(shù)收取_________%的服務(wù)費(fèi)。

三、為保證各方的利益,乙方要求甲方出具書面的承諾書,保證甲方需向乙方付費(fèi)?;蛘呒追桨赐顿Y額_________%先行預(yù)付;

四、本協(xié)議雙方簽字后生效,有效期暫定一年。本協(xié)議一式三份,甲方、乙方及甲方開戶的營業(yè)部各執(zhí)一份。如需修改補(bǔ)充,雙方共同協(xié)商處理。

甲方(簽字):_________乙方(簽字):_________

________年____月____日________年____月____日

簽訂地點(diǎn):_________簽訂地點(diǎn):_________

第2篇 項目融資代理與理財服務(wù)代理協(xié)議書

甲方:_________

乙方:_________

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商,就甲方代理乙方進(jìn)行項目融資與理財服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議:

一、融資金額、成本、用途、資金期限

融資金額:_________(_________美金),分_________批執(zhí)行。

融資成本:綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。

融資用途:_________。

資金期限:_________。

約定傭金:資金總額的_________%。

二、甲方責(zé)任:

1.負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財務(wù)狀況,針對性地對其財務(wù)形象加以修正和改善,以便于取得銀行授信;

2.負(fù)責(zé)對乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合,選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件;

3.整理乙方現(xiàn)有的訂單,并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向,以作為向銀行申請授信的附加籌碼;

4.最終確定項目主體,明確融資的用途,形成項目計劃書,正式填報銀行的授信申請表;

5.代表乙方向銀行呈交授信申請表,附帶項目計劃書、財務(wù)報表等必須的文件;

6.協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù),作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證;

7.申請手續(xù)通過銀行審核后,取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信;

8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案;

9.取得銀行的授信后,請求銀行先對外發(fā)出預(yù)開證通知書,并請接證行給予回復(fù)確認(rèn);

10.在銀行授信范圍內(nèi),向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為________年的備用信用證。

11.負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國境內(nèi)開設(shè)分行的外資銀行作為接證行;

12.負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi),以及貼現(xiàn)信用證項下款項的比例,代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書;

13.根據(jù)甲方自身累計的信用額度,在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度,以接受開證行開出的備用信用證;

14.自信用證開出之日15個銀行工作日內(nèi),按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用,接證行扣除相關(guān)費(fèi)用,并按開證人指示支付給甲方融資傭金后,將信用證項下所貼現(xiàn)的款項電匯至乙方指定的賬戶;

15.在信用證到期前5個工作日,協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù),并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù);

16.備用信用證到期自動失效,解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。

三、乙方責(zé)任:

1.向甲方提交委托申請表,此申請表作為本協(xié)議的附件,與本協(xié)議具有同等法律效力;

2.正式書面授權(quán)甲方代理項目融資和理財服務(wù);

3.組織和協(xié)調(diào)項目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù);

4.承擔(dān)項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用,此項費(fèi)用為融資總額的_________%,但不包括開證行發(fā)生的費(fèi)用;

5.在信用證到期前5個工作日,備齊需償還的款項;否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任;

6.融資款項貼現(xiàn)后,向接證行發(fā)出付款指令(payorder),指示接證行先行向甲方支付約定的傭金,然后將余款付至指定賬戶;

四、其他未盡事宜,甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則,雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件,并與本協(xié)議具有同等的法律效力。

甲方(蓋章):_________乙方(蓋章):_________

授權(quán)代表(簽字):_________授權(quán)代表(簽字):_________

________年____月____日________年____月____日

第3篇 融資與理財服務(wù)代理協(xié)議書

甲方:_________

乙方:_________

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商,就甲方代理乙方進(jìn)行項目融資與理財服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議:

一、融資金額、成本、用途、資金期限

融資金額:_________(_________美金),分_________批執(zhí)行。

融資成本:綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。

融資用途:_________。

資金期限:_________。

約定傭金:資金總額的_________%。

二、甲方責(zé)任

1.負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財務(wù)狀況,針對性地對其財務(wù)形象加以修正和改善,以便于取得銀行授信;

2.負(fù)責(zé)對乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合,選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件;

3.整理乙方現(xiàn)有的訂單,并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向,以作為向銀行申請授信的附加籌碼;

4.最終確定項目主體,明確融資的用途,形成項目計劃書,正式填報銀行的授信申請表;

5.代表乙方向銀行呈交授信申請表,附帶項目計劃書、財務(wù)報表等必須的文件;

6.協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù),作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證;

7.申請手續(xù)通過銀行審核后,取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信;

8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案;

9.取得銀行的授信后,請求銀行先對外發(fā)出預(yù)開證通知書,并請接證行給予回復(fù)確認(rèn);

10.在銀行授信范圍內(nèi),向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。

11.負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國境內(nèi)開設(shè)分行的外資銀行作為接證行;

12.負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi),以及貼現(xiàn)信用證項下款項的比例,代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書;

13.根據(jù)甲方自身累計的信用額度,在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度,以接受開證行開出的備用信用證;

14.自信用證開出之日15個銀行工作日內(nèi),按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用,接證行扣除相關(guān)費(fèi)用,并按開證人指示支付給甲方融資傭金后,將信用證項下所貼現(xiàn)的款項電匯至乙方指定的賬戶;

15.在信用證到期前5個工作日,協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù),并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù);

16.備用信用證到期自動失效,解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。

三、乙方責(zé)任

1.向甲方提交委托申請表,此申請表作為本協(xié)議的附件,與本協(xié)議具有同等法律效力;

2.正式書面授權(quán)甲方代理項目融資和理財服務(wù);

3.組織和協(xié)調(diào)項目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù);

4.承擔(dān)項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用,此項費(fèi)用為融資總額的_________%,但不包括開證行發(fā)生的費(fèi)用;

5.在信用證到期前5個工作日,備齊需償還的款項;否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任;

6.融資款項貼現(xiàn)后,向接證行發(fā)出付款指令(pay order),指示接證行先行向甲方支付約定的傭金,然后將余款付至指定賬戶;

四、其他未盡事宜,甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則,雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件,并與本協(xié)議具有同等的法律效力。

甲方(蓋章):________ 乙方(蓋章):________

授權(quán)代表(簽字):____ 授權(quán)代表(簽字):____

________年____月____日 ________年____月____日

第4篇 項目融資代理與理財服務(wù)代理協(xié)議書模板

甲方:_________

乙方:_________

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商,就甲方代理乙方進(jìn)行項目融資與理財服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議:

一、融資金額、成本、用途、資金期限

融資金額:_________(_________美金),分_________批執(zhí)行。

融資成本:綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。

融資用途:_________。

資金期限:_________。

約定傭金:資金總額的_________%。

二、甲方責(zé)任:

1.負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財務(wù)狀況,針對性地對其財務(wù)形象加以修正和改善,以便于取得銀行授信

2.負(fù)責(zé)對乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合,選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件

3.整理乙方現(xiàn)有的訂單,并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向,以作為向銀行申請授信的附加籌碼

4.最終確定項目主體,明確融資的用途,形成項目計劃書,正式填報銀行的授信申請表

5.代表乙方向銀行呈交授信申請表,附帶項目計劃書、財務(wù)報表等必須的文件

6.協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù),作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證

7.申請手續(xù)通過銀行審核后,取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信

8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案

9.取得銀行的授信后,請求銀行先對外發(fā)出預(yù)開證通知書,并請接證行給予回復(fù)確認(rèn)

10.在銀行授信范圍內(nèi),向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。

11.負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國境內(nèi)開設(shè)分行的外資銀行作為接證行

12.負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi),以及貼現(xiàn)信用證項下款項的比例,代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書

13.根據(jù)甲方自身累計的信用額度,在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度,以接受開證行開出的備用信用證

14.自信用證開出之日15個銀行工作日內(nèi),按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用,接證行扣除相關(guān)費(fèi)用,并按開證人指示支付給甲方融資傭金后,將信用證項下所貼現(xiàn)的款項電匯至乙方指定的賬戶

15.在信用證到期前5個工作日,協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù),并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù)

16.備用信用證到期自動失效,解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。

三、乙方責(zé)任:

1.向甲方提交委托申請表,此申請表作為本協(xié)議的附件,與本協(xié)議具有同等法律效力

2.正式書面授權(quán)甲方代理項目融資和理財服務(wù)

3.組織和協(xié)調(diào)項目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù)

4.承擔(dān)項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用,此項費(fèi)用為融資總額的_________%,但不包括開證行發(fā)生的費(fèi)用

5.在信用證到期前5個工作日,備齊需償還的款項否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任

6.融資款項貼現(xiàn)后,向接證行發(fā)出付款指令(pay order),指示接證行先行向甲方支付約定的傭金,然后將余款付至指定賬戶

四、其他未盡事宜,甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則,雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件,并與本協(xié)議具有同等的法律效力。

甲方(蓋章):_________ 乙方(蓋章):_________

授權(quán)代表(簽字):_________ 授權(quán)代表(簽字):_________

_________年____月____日 _________年____月____日

第5篇 融資與理財服務(wù)代理協(xié)議樣式

融資與理財服務(wù)代理協(xié)議樣式

甲方:

乙方:

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商,就甲方代理乙方進(jìn)行項目融資與理財服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議:

一、融資金額、成本、用途、資金期限

融資金額:_________(_________美金),分_________批執(zhí)行。

融資成本:綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。

融資用途:_________。

資金期限:_________。

約定傭金:資金總額的_________%。

二、甲方責(zé)任

1.負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財務(wù)狀況,針對性地對其財務(wù)形象加以修正和改善,以便于取得銀行授信;

2.負(fù)責(zé)對乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合,選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件;

3.整理乙方現(xiàn)有的訂單,并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向,以作為向銀行申請授信的附加籌碼;

4.最終確定項目主體,明確融資的.用途,形成項目計劃書,正式填報銀行的授信申請表;

5.代表乙方向銀行呈交授信申請表,附帶項目計劃書、財務(wù)報表等必須的文件;

6.協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù),作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證;

7.申請手續(xù)通過銀行審核后,取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信;

8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案;

9.取得銀行的授信后,請求銀行先對外發(fā)出預(yù)開證通知書,并請接證行給予回復(fù)確認(rèn);

10.在銀行授信范圍內(nèi),向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。

11.負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國境內(nèi)開設(shè)分行的外資銀行作為接證行;

12.負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi),以及貼現(xiàn)信用證項下款項的比例,代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書;

13.根據(jù)甲方自身累計的信用額度,在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度,以接受開證行開出的備用信用證;

14.自信用證開出之日15個銀行工作日內(nèi),按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用,接證行扣除相關(guān)費(fèi)用,并按開證人指示支付給甲方融資傭金后,將信用證項下所貼現(xiàn)的款項電匯至乙方指定的賬戶;

15.在信用證到期前5個工作日,協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù),并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù);

16.備用信用證到期自動失效,解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。

三、乙方責(zé)任

1.向甲方提交委托申請表,此申請表作為本協(xié)議的附件,與本協(xié)議具有同等法律效力;

2.正式書面授權(quán)甲方代理項目融資和理財服務(wù);

3.組織和協(xié)調(diào)項目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù);

4.承擔(dān)項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用,此項費(fèi)用為融資總額的_________%,但不包括開證行發(fā)生的費(fèi)用;

5.在信用證到期前5個工作日,備齊需償還的款項;否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任;

6.融資款項貼現(xiàn)后,向接證行發(fā)出付款指令(pay order),指示接證行先行向甲方支付約定的傭金,然后將余款付至指定賬戶;

四、其他未盡事宜,甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則,雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件,并與本協(xié)議具有同等的法律效力。

甲方(蓋章):________乙方(蓋章):

授權(quán)代表(簽字):____授權(quán)代表(簽字):

________年____月____日________年____月____日

_____日

第6篇 銀行個人理財服務(wù)協(xié)議

銀行個人理財服務(wù)協(xié)議

甲方(客戶)自愿申請使用乙方(中國工商銀行經(jīng)辦機(jī)構(gòu))的理財服務(wù),為明確雙方的權(quán)利和義務(wù),經(jīng)雙方友好協(xié)商,簽訂本協(xié)議。

一、本理財協(xié)議書包括“定活通”、“通知存款自動轉(zhuǎn)賬”、't十0'、“預(yù)約周期轉(zhuǎn)賬”、“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”和“組合儲蓄”理財協(xié)議,乙方依據(jù)甲方選擇的內(nèi)容向甲方提供協(xié)議服務(wù)。

(一)“定活通”理財協(xié)議

1、“定活通”理財業(yè)務(wù)是指甲方委托乙方,在固定的轉(zhuǎn)賬周期,當(dāng)甲方理財卡的人民幣活期基本賬戶余額大于賬戶的保留金額時,扣除保留金額后按轉(zhuǎn)賬金額單位的整數(shù)倍轉(zhuǎn)存為一筆或多筆約定存期的整存整取定期儲蓄存款(以下簡稱:定期存款),定期存款到期后將稅后本息轉(zhuǎn)入原活期基本賬戶,當(dāng)理財卡活期基本賬戶在atm支取或pos消費(fèi),或者自動還信用卡透支款時(僅限甲方已經(jīng)簽訂《自動還款業(yè)務(wù)協(xié)議書》且在本協(xié)議中勾選‘信用卡自動還款觸發(fā)定活通功能’),出現(xiàn)可用余額不足時,且定期存款余額超過不足部分,乙方將從已轉(zhuǎn)存的定期存款中支取的一種理財業(yè)務(wù)。

2、相關(guān)名詞含義及定義

(1)理財卡:是甲方用于簽訂本協(xié)議的工銀借記卡(不含國際借記卡)。

(2)轉(zhuǎn)賬周期:是乙方按照本協(xié)議將甲方理財卡活期基本賬戶中存款轉(zhuǎn)為定期存款的間隔時間,轉(zhuǎn)賬周期分為1周、1個月,協(xié)議生效日為第一個轉(zhuǎn)存日,轉(zhuǎn)賬周期為周的,后續(xù)轉(zhuǎn)存日按協(xié)議生效日對應(yīng)的周對日計算;轉(zhuǎn)賬周期為月的,不分大月小月,后續(xù)轉(zhuǎn)存日按對月對日計算(沒有對日的,為自然月最后一日)。

(3)保留金額:是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時,理財卡活期基本賬戶保留的最低金額。

(4)轉(zhuǎn)賬金額單位:是乙方規(guī)定執(zhí)行本協(xié)議時的轉(zhuǎn)出金額基本標(biāo)準(zhǔn)。

(5)轉(zhuǎn)賬金額比例:是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時,按照定期存款的不同存款期限設(shè)置轉(zhuǎn)賬的比例。該比例必須為5%的倍數(shù)。各期限定期存款的轉(zhuǎn)賬比例之和須小于等于100%。

(6)自動展期標(biāo)準(zhǔn):是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時,在協(xié)議到期日乙方自動將協(xié)議展期執(zhí)行,展期的協(xié)議期限和原協(xié)議一致。

3、甲方向乙方提出協(xié)議簽訂申請時,須提供本人有效身份證件、理財卡及密碼,簽訂本協(xié)議。

4、本協(xié)議可轉(zhuǎn)存的定期存款存期為3個月、6個月、12個月。存款利率按存款轉(zhuǎn)存當(dāng)日人民銀行掛牌公告的同檔次整存整取定期儲蓄存款利率執(zhí)行。

5、乙方在約定的轉(zhuǎn)賬周期日,將甲方理財卡活期基本賬戶存款轉(zhuǎn)為定期存款,如甲方約定一次轉(zhuǎn)多筆并設(shè)置不同的轉(zhuǎn)賬金額比例,則乙方在執(zhí)行轉(zhuǎn)賬協(xié)議時,每筆轉(zhuǎn)賬金額=(理財卡活期基本賬戶可用余額-保留金額)*轉(zhuǎn)賬金額比例,每筆轉(zhuǎn)賬金額必須是轉(zhuǎn)賬金額單位的整數(shù)倍。

6、甲方已轉(zhuǎn)存的定期存款在到期時,乙方自動將其銷戶并將稅后本息合計轉(zhuǎn)回理財卡下活期基本賬戶;當(dāng)甲方已簽訂協(xié)議的理財卡在atm支取或pos消費(fèi)余額不足時,乙方實(shí)時將不足部分從已轉(zhuǎn)存的定期存款賬戶中全部(部分)提前支取或銷戶,提前支取或銷戶按照定期存款開戶時間最晚、存期最短的順序依次支?。看巫疃嘀?筆)。

7、在協(xié)議有效期內(nèi),甲方可對協(xié)議約定的保留金額轉(zhuǎn)賬金額比例和是否自動展期等信息提出變更申請。

8、信用卡自動還款余額不足時觸發(fā)定活通業(yè)務(wù)

(1)甲方該理財卡同時簽訂了信用卡自動還款協(xié)議,在簽訂“定活通”協(xié)議時,可選擇是否需要信用卡自動還款觸發(fā)定活通功能。

(2)信用卡自動還款觸發(fā)定活通協(xié)議時,如簽約卡內(nèi)活期和定活通轉(zhuǎn)存定期余額之和不足以支付最優(yōu)還款金額或最低還款金額時,則全部提前支取或銷戶,按部分還款歸還信用卡透支款;如可支付,則按實(shí)際金額提前支取或銷戶歸還信用卡透支款。提前支取或銷戶按照定期存款開戶時間最晚、存期最短的順序依次支?。看巫疃嘀?筆)。

9、如甲方在協(xié)議簽訂時未約定自動展期,則協(xié)議有效期滿后自動終止。

10、協(xié)議終止后,對協(xié)議已轉(zhuǎn)存的定期存款,須客戶自行對該筆定期進(jìn)行銷戶或提前支取操作。

11、甲方如要支取未到期的已轉(zhuǎn)定期存款時,須持有本人有效身份證件、理財卡及密碼到乙方同城(即甲方理財卡開戶行所在地)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。若他人代為支取的,要在提供上述證件的同時,提供代理人的有效身份證件。

12、甲方的每張理財卡只能簽訂一份“定活通”理財協(xié)議,且不可與“t+0”理財協(xié)議同時簽訂。

13、本協(xié)議每年收取年服務(wù)費(fèi),乙方在協(xié)議簽訂日從甲方理財卡活期基本賬戶扣取,扣費(fèi)失敗的協(xié)議自動終止;如遇國家有關(guān)政策調(diào)整,按照調(diào)整后的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式執(zhí)行。

14、甲方申請協(xié)議變更業(yè)務(wù)時,必須到原協(xié)議簽訂網(wǎng)點(diǎn)辦理,并需提供原協(xié)議簽訂時使用的身份證、理財卡及密碼。

15、已約定自動展期的協(xié)議,乙方將在每年的協(xié)議到期日從甲方理財卡基本賬戶扣取年服務(wù)費(fèi)。如甲方理財卡活期基本賬戶銷戶,則協(xié)議即行終止。

16、甲方在協(xié)議未到期前可到協(xié)議簽訂網(wǎng)點(diǎn)主動辦理協(xié)議提前終止業(yè)務(wù),提前終止不退還服務(wù)費(fèi),如扣費(fèi)失敗,則協(xié)議自動終止。

17、如因甲方理財卡被凍結(jié)支付等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢緟f(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的,乙方不承擔(dān)違約責(zé)任。

(二)“通知存款自動轉(zhuǎn)賬”理財協(xié)議

1、“通知存款自動轉(zhuǎn)賬”協(xié)議是指甲方委托乙方,按照約定的轉(zhuǎn)賬周期將甲方指定的本入活期賬戶(可為工銀財富理財金賬戶卡、理財金賬戶卡的基本賬戶、靈通卡基本賬戶及活期存折)扣除保留金額后的資金轉(zhuǎn)存指定種類的通知存款,并按約定通知存款天數(shù)將通知存款銷戶,稅后本息轉(zhuǎn)存為甲方理財卡下的賬戶,轉(zhuǎn)存種類可為活期儲蓄存款、整存整取儲蓄存款或存本取息儲蓄存款,其中若轉(zhuǎn)存種類為活期儲蓄,則稅后本息轉(zhuǎn)回甲方指定的活期賬戶的理財協(xié)議。在協(xié)議終止日期前,上述處理將循環(huán)執(zhí)行。

2、本協(xié)議中相關(guān)名詞含義

(1)保留金額:是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時,活期賬戶保留的最低金額。

(2)轉(zhuǎn)賬周期:是指乙方按照本協(xié)議將甲方指定活期賬戶中的存款轉(zhuǎn)存為指定種類的通知存款的間隔時間。選擇月周期轉(zhuǎn)賬的,不分大月小月,按對月對日計算周期(沒有對日的,為自然月最后一日);選擇日周期轉(zhuǎn)賬,按實(shí)際天數(shù)計算周期。

(3)約定通知存款天數(shù):甲方約定通知存款的存期。該存期應(yīng)大于通知存款種類(1天或7天),同時小于或等于轉(zhuǎn)賬周期。

3、甲方如急需資金,可在乙方同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照通知存款的有關(guān)規(guī)定,辦理協(xié)議轉(zhuǎn)存的通知存款支取手續(xù),但不影響本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。

4、如甲方活期賬戶(包括理財金賬戶卡的基本賬戶、靈通卡基本賬戶及活期存折)銷戶,本理財協(xié)議即行終止;如因甲方活期基本賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常(包括但不限于掛失、凍結(jié))等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡攨f(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的,乙方不承擔(dān)違約責(zé)任;甲方活期基本賬戶余額重新達(dá)到符合本協(xié)議約定的金額標(biāo)準(zhǔn)或賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常后,如協(xié)議仍未到期,乙方將按法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。

(三)“t+0”理財協(xié)議

1、 't+0”是指甲方憑理財金賬戶卡在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺和atm取款、轉(zhuǎn)賬或在pos消費(fèi)時(包括在異地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款、轉(zhuǎn)賬及atm取款和pos消費(fèi)),如基本賬戶余額不足,但其理財金賬戶卡內(nèi)有足額的整存整取儲蓄存款,乙方允許甲方的活期基本賬戶透支。當(dāng)日營業(yè)終了,如甲方未歸還透支款項,乙方按透支金額部分或全額提前支取甲方理財金賬戶卡內(nèi)整存整取儲蓄存款,彌補(bǔ)透支,乙方不收取甲方當(dāng)天的透支款利息的理財協(xié)議。

2、甲方在簽訂本協(xié)議時,可選擇“透支前檢查”或“透支前不檢查”。如選擇“透支前檢查”,發(fā)生透支時,乙方計算甲方理財金賬戶卡內(nèi)所有活期同幣種賬戶的可用余額合計,如可用余額小于透支金額,則允許透支,否則不允許透支;若甲方選擇“透支前不檢查”,則乙方允許甲方直接對活期基本賬戶進(jìn)行“t+0”透支。

3、甲方基本賬戶發(fā)生透支時,乙方根據(jù)透支金額,按照理財金賬戶卡內(nèi)整存整取儲蓄存款日期,從最后存入的一筆起,依次逐筆全額凍結(jié)理財金賬戶卡的整存整取儲蓄存款。如甲方當(dāng)日營業(yè)終了前未足額歸還透支款項,乙方則根據(jù)透支金額,按照整存整取儲蓄存款日期,從最后存入的一筆起,依次逐筆提前支取,并將稅后本息轉(zhuǎn)入基本賬戶中;否則乙方不對整存整取儲蓄存款提前支取。

4、每張理財卡只能簽訂一份“t+0”協(xié)議,且不可同時簽訂“定活通”協(xié)議。

5、理財金賬戶卡發(fā)生透支,則當(dāng)日不能辦理終止手續(xù)。

6、如甲方理財金賬戶卡內(nèi)的'整存整取儲蓄存款賬戶銷戶,本理財協(xié)議即行終止;如因甲方理財金賬戶卡內(nèi)的整存整取儲蓄存款賬戶余額不足或被凍結(jié)止付等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡攨f(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的,乙方不承擔(dān)違約責(zé)任;賬戶解除凍結(jié)后,如協(xié)議仍未到期,乙方將按《儲蓄管理條例》、銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。

(四)“預(yù)約周期轉(zhuǎn)賬”理財協(xié)議

1、“預(yù)約周期轉(zhuǎn)賬”是指甲方委托乙方,按照預(yù)約周期,從理財卡活期賬戶中轉(zhuǎn)出預(yù)約轉(zhuǎn)賬金額到指定轉(zhuǎn)入賬戶的理財協(xié)議。

2、協(xié)議中相關(guān)名詞含義

(1)預(yù)約周期:是指乙方按照本協(xié)議從甲方理財卡(含工銀財富理財金賬戶卡、理財金賬戶卡、靈通卡)賬戶轉(zhuǎn)出預(yù)約轉(zhuǎn)賬金額到指定轉(zhuǎn)入 賬戶的間隔時間(日或月)。選擇月周期轉(zhuǎn)賬,不分大月小月,按對月對日計算周期(沒有對日的,為自然月最后一日);選擇日周期轉(zhuǎn)賬,按實(shí)際天數(shù)計算周期。

(2)預(yù)約轉(zhuǎn)賬金額:是指甲方委托乙方執(zhí)行本協(xié)議時從理財卡賬戶中轉(zhuǎn)出的金額。

(3)指定轉(zhuǎn)入賬戶:是指甲方指定轉(zhuǎn)入本入或他入活期或零存整取儲蓄存款賬戶(可為理財金賬戶或靈通卡的下掛賬戶)。

3、如甲方理財卡活期基本賬戶或指定轉(zhuǎn)入賬戶銷戶,本理財協(xié)議即行終止;如因甲方理財卡活期基本賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常(包括但不限于掛失、凍結(jié))等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡攨f(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的,乙方不承擔(dān)違約責(zé)任;甲方理財卡活期基本賬戶余額重新達(dá)到符合本協(xié)議約定的金額標(biāo)準(zhǔn)或賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常后,如協(xié)議仍未到期,乙方將按法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行?!?/p>

(五)“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”理財協(xié)議

1、“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”是指甲方委托乙方,當(dāng)甲方指定賬戶余額達(dá)到約定金額,乙方為甲方辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的理財協(xié)議。

2、“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”協(xié)議包括“協(xié)定金額轉(zhuǎn)入”和“協(xié)定金額轉(zhuǎn)出”兩個品種。

(1)“協(xié)定金額轉(zhuǎn)入”是指當(dāng)甲方指定轉(zhuǎn)入賬戶的可用余額小于或等于約定金額時,乙方從甲方指定的轉(zhuǎn)出賬戶中轉(zhuǎn)出一定金額來補(bǔ)足轉(zhuǎn)入賬戶余額的理財協(xié)議。

(2)“協(xié)定金額轉(zhuǎn)出”是指當(dāng)甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶的可用余額大于或等于約定金額時,乙方從轉(zhuǎn)出賬戶中轉(zhuǎn)出約定金額到指定賬戶(或新開賬戶)的理財協(xié)議。

3、指定轉(zhuǎn)出賬戶為甲方理財卡(含工銀財富理財金賬戶卡、理財金賬戶卡、靈通卡) 的活期賬戶;指定轉(zhuǎn)入賬戶為甲方賬戶或他入賬戶,可以是理財金賬戶卡或靈通卡卡內(nèi)賬戶,也可以是其它個人賬戶。轉(zhuǎn)入賬戶種類包括活期、定期一本通、整存整取、個人通知存款。

4、如甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶或指定轉(zhuǎn)入賬戶銷戶,本理財協(xié)議即行終止;如因甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常(包括但不限于掛失、凍結(jié))等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡攨f(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的,乙方不承擔(dān)違約責(zé)任;甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶余額重新達(dá)到符合本協(xié)議約定的金額標(biāo)準(zhǔn)或賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常后,如協(xié)議仍未到期,乙方將按法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。

二、本協(xié)議由甲方在業(yè)務(wù)處理憑證上簽字,并由乙方在業(yè)務(wù)處理憑證上打印嵌套業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼的電子圖形印章或加蓋實(shí)物印章后生效。

三、本協(xié)議未盡事宜,由甲乙雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,在乙方所在地法院訴訟解決。

四、本協(xié)議共2頁,壹式貳份,甲乙雙方各執(zhí)壹份,具有同等法律效力。

第7篇 指導(dǎo)股民短線理財服務(wù)協(xié)議

指導(dǎo)股民短線理財服務(wù)協(xié)議

編號:_________

甲方:_________

身份證號:_________

聯(lián)系電話:_________

乙方:_________

地址:_________

電話:_________

代理人:_________

身份證號:_________

甲、乙雙方通過友好協(xié)商,就甲方自愿需要乙方幫助指導(dǎo)其進(jìn)行股票買賣事項達(dá)成以下條款,共同遵守:

一、甲方需要乙方指導(dǎo)理財服務(wù)的股票帳戶,乙方要求甲方最少要存入_________元以上的資金,現(xiàn)甲方投入_________元;

二、乙方指導(dǎo)甲方購買的股票數(shù)量每次將不超過_________只。乙方收取服務(wù)費(fèi)在甲方每次買賣完成后的_________個交易日內(nèi)按次進(jìn)行結(jié)算,甲方將服務(wù)費(fèi)存入乙方指定銀行帳號。如果出現(xiàn)投資虧損,甲方可以抵扣應(yīng)付乙方的`理財服務(wù)費(fèi)。如果甲方不按時付費(fèi),乙方將停止向甲方提供理財指導(dǎo)服務(wù)至收到服務(wù)費(fèi)。

股票是波動的,乙方指導(dǎo)甲方在每次波峰賣出股票而在波谷買入股票。乙方通過手機(jī)短信、傳真或電話方式通知甲方買入或賣出股票。乙方按每次指導(dǎo)甲方買賣證券所獲得的收益數(shù)收取_________%的服務(wù)費(fèi)。如果甲方在乙方指定的證券營業(yè)部開戶,乙則按每次指導(dǎo)甲方買賣證券所獲得的收益數(shù)收取_________%的服務(wù)費(fèi)。

三、為保證各方的利益,乙方要求甲方出具書面的承諾書,保證甲方需向乙方付費(fèi)。或者甲方按投資額_________%先行預(yù)付;

四、本協(xié)議雙方簽字后生效,有效期暫定一年。

本協(xié)議一式三份,甲方、乙方及甲方開戶的營業(yè)部各執(zhí)一份。如需修改補(bǔ)充,雙方共同協(xié)商處理。

甲方(簽字):_________ 乙方(簽字):_________

_________年____月____日 _________年____月____日

簽訂地點(diǎn):_________ 簽訂地點(diǎn):_________

理財服務(wù)協(xié)議書(7篇)

指導(dǎo)股民短線理財服務(wù)協(xié)議編號:_________甲方:_________身份證號:_________聯(lián)系電話:_________乙方:_________地址:_________電話:_________代理人:_________身份證號:_________甲、…
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