反洗崗位職責8篇

更新時間：2024-11-20 查看人數：45

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目錄
1.反洗崗位職責是什么 2.反洗崗位職責要求 3.反洗崗位職責描述 4.反洗崗位職責有哪些內容 5.反洗崗位職責8篇

反洗崗位職責

崗位職責是什么

反洗錢崗位，也被稱為反洗錢專員或合規(guī)專員，是一個專門負責預防和檢測非法資金流動的職務。這個角色的核心任務是確保金融機構遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資的相關法規(guī)，維護金融系統的穩(wěn)定和安全。

崗位職責要求

1. 熟悉法規(guī)：反洗錢專員需精通國內外反洗錢法規(guī)，如fatf（金融行動特別工作組）指導原則和本地的反洗錢法。

2. 分析能力：具備強大的數據分析和識別可疑交易模式的能力，以防止?jié)撛诘南村X行為。

3. 專業(yè)知識：了解金融產品和服務，能夠評估不同交易的風險等級。

4. 溝通技巧：與各部門合作，有效傳達反洗錢政策和程序，確保全員理解并執(zhí)行。

5. 認證資格：通常需要持有反洗錢專業(yè)認證，如cams（反洗錢專家協會認證）。

崗位職責描述

反洗錢專員在日常工作中，主要負責監(jiān)控客戶交易，識別異?；顒?，并生成報告。他們分析大量交易數據，尋找可能的洗錢跡象，如大額交易、頻繁的跨境轉賬或與已知犯罪活動相關的賬戶活動。此外，他們還需制定和更新反洗錢政策，培訓員工，以確保機構的合規(guī)性。

有哪些內容

1. 監(jiān)控與報告：定期審查賬戶活動，識別潛在的洗錢風險，及時上報可疑交易報告。

2. 風險評估：對新客戶和現有客戶進行風險評估，確定其風險等級，實施相應的盡職調查。

3. 政策制定：參與制定和修訂反洗錢政策和程序，確保符合法規(guī)要求。

4. 培訓與教育：組織反洗錢培訓，提高員工對法規(guī)的理解和執(zhí)行能力。

5. 合規(guī)審計：協助內部審計和外部監(jiān)管機構的檢查，確保反洗錢措施的有效執(zhí)行。

6. 關系管理：與執(zhí)法機構和監(jiān)管機構保持溝通，處理相關查詢和報告。

反洗錢崗位的工作不僅要求專業(yè)知識，更需要敏銳的洞察力和嚴謹的態(tài)度。在這個崗位上，每一個決定都關乎金融系統的安全，因此，反洗錢專員需要始終保持警惕，不斷學習和適應不斷變化的法規(guī)環(huán)境。

反洗崗位職責范文

第1篇反洗錢高級顧問崗位職責描述崗位要求

職位描述：

job description

- participate as a core member team in a wide variety of aml & sanctions engagements， including but not limited to aml and sanctions gap analysis， aml pboc assessment or aml audit， institutional risk assessment， remediation validation， kyc profiles review， transaction monitoring alerts review， aml & sanctions training etc.

- ability to lead work streams with limited guidance and communicate with the clients confidently

- ability to multi-tasking and proactively solve problems through independent thinking and analysis

- supervise， lead， and train junior associates

- ensure compliance within the team with kpmg quality risk management standards

qualifications

- bachelor degree or above from reputable universities

- minimum of 2 years of fs audit or consulting e_perience with a reputable international accounting / consulting firm， or of aml related e_perience from domestic leading and / or multi-national financial institutions

- strong analytical skills with high commitment to aml and sanctions services

- strong sense of responsibility and commitment to producing high quality work product

- proficiency in computer applications， particularly microsoft word， e_cel and powerpoint

職責描述

- 作為團隊核心成員參與反洗錢 / 制裁合規(guī)咨詢等項目，包括反洗錢 / 制裁合規(guī)差距分析、人行反洗錢分類評級、機構洗錢風險評估、反洗錢整改驗收、客戶盡職調查、可疑交易監(jiān)測分析、反洗錢培訓等

- 能夠獨立完成工作并與客戶積極溝通

- 善于同時處理多項任務，并能夠獨立思考分析

- 指導、培訓初級咨詢人員

- 確保團隊工作符合畢馬威風險質量標準

職位要求

- 知名院校本科及以上學歷

- 擁有2年以上相關經驗，相關經驗定義為

- 知名事務所或咨詢公司金融業(yè)審計或咨詢類服務經驗

- 國內大型金融機構或跨國金融機構反洗錢相關工作經驗

- 具備較強的數據分析能力并致力于洗錢風險管理與制裁合規(guī)服務

- 具備較強責任心，能夠高質量完成工作

- 熟練掌握辦公軟件，如microsoft word， e_cel， powerpoint

第2篇反洗錢經理崗位職責

反洗錢經理嘉聯支付嘉聯支付有限公司,嘉聯支付,嘉聯職責描述:

1、根據監(jiān)管部門要求,統疇及有序組織公司資源實施反洗錢相關業(yè)務;

2、負責對項目/業(yè)務進行合規(guī)風險評估、構建公司反洗錢合規(guī)工作流程及工作制度;

3、公司日常反洗錢、合規(guī)咨詢,跟蹤行業(yè)監(jiān)管政策,識別合規(guī)風險;

任職資格:

1、統招本科及以上學歷,金融、法律、計算機等專業(yè)優(yōu)先;

2、熟悉監(jiān)管部門各項制度要求;有良好的監(jiān)管部門關系;

3、三年及以上金融類行業(yè)反洗錢工作經驗;

4、有良好的合規(guī)及風險控制意識和較強的分析問題能力;

5、具有良好的溝通、協調能力,較好的學習、寫作能力。

第3篇反洗錢崗位工作職責

為貫徹落實中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》,規(guī)范人民幣支付交易報告行為,防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動,結合我行實際情況,為明確其崗位責任,特制訂本職責。

一、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責,不徇私情,不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;

二、各網點會計復核人員在存款人開立銀行結算帳戶時,負責審查其提交的客戶資料的真實性、完整性、合法性。

三、各網點會計人員應建立健全存款人信息數據檔案,收集、審查銀行結算帳戶存款人信息資料,包括單位銀行結算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象等信息和個人銀行結算帳戶存款人的姓名,身份證件的名稱和號碼、住所等信息的同時;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,收集完整的大額支付交易檔案。

四、支行計財部反洗錢專管員負責審查各網點反洗錢信息資料,建立業(yè)務臺賬,匯總上報可疑交易,并妥善保管交易檔案。

五、各網點出納人員在辦理支付結算業(yè)務時,嚴密關注相關個人與單位在短期內(指10個營業(yè)日以內)利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為,認真分析,對法人、其它組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付、金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付及個人銀行結算帳戶之間以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉,作好可疑交易記錄,填制《大額支付和可疑交易報告表》,由支行反洗錢專管員匯總,向人民銀行進行報告;發(fā)現其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第十一條:

(一)短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出,與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。

(二)短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。

(三)法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款,或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內出現大量資金收付。

(五)與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多,或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

(六)沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

(七)提前償還貸款,與其財務狀況明顯不符。

(八)客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。

(九)客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務,而其資金的來源和用途可疑。

(十)客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經營狀況不符。

(十一)外商投資企業(yè)以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后,在短期內將資金迅速轉到境外,與其生產經營支付需求不符。

(十二)外商投資企業(yè)外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債,從無關聯企業(yè)的第三國匯入。

(十三)證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金,與其實際經營情況不符。

(十四)證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

(十五)保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

(十六)自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現金且情形可疑。

(十七)居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

(十八)多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

應記錄、分析該以上可疑支付交易,逐戶、逐筆進行調查、分析,認真作好評估,填制《可疑支付交易報告表》后,由支行反洗錢專管員匯總,及時向中國人民銀行進行報告;對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,應立即報告當地公安機關。

五、嚴格操作,嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息,支行會計出納人員不得向任何單位或個人不得向任何個人、任何單位泄露,法律另有規(guī)定的除外;

第4篇反洗錢經理崗位職責任職要求

反洗錢經理崗位職責

職責描述:

1. 負責跨境業(yè)務/產品的洗錢風險評估，受理跨境業(yè)務咨詢;

2. 負責對跨境業(yè)務合作伙伴實施強化盡職調查，出具準入意見;

3. 持續(xù)完善反洗錢名單篩查機制，監(jiān)督、指導運營團隊開展人工審核工作;

4. 參與優(yōu)化跨境業(yè)務可疑監(jiān)測模型，不斷提高模型的準確性和有效性;

5. 配合境外合作伙伴對公司實施盡職調查;

6. 優(yōu)化完善本崗位工作相關的規(guī)章制度及配套系統建設;

7. 組織實施反洗錢培訓、宣傳活動;

8. 部門其他反洗錢工作事務。

任職要求:

1. 統招本科及以上學歷，專業(yè)不限;

2. 熟悉國內外反洗錢監(jiān)管及合規(guī)制裁政策，5年以上反洗錢相關工作經驗，其中至少3年以上監(jiān)管機構、銀行分行或總行(含總行直屬部門)、支付公司總部等合規(guī)反洗錢管理經驗，持有cams證書者優(yōu)先;

3. 出色的溝通、協調、組織能力;

4. 良好的中英文書面和口頭表達能力;

5. 責任心強，具有良好的團隊合作意識。

反洗錢經理崗位

第5篇咨詢 - 金融行業(yè) - 反洗錢方向崗位職責要求

職位描述：

job description/職責描述：

? 參與反洗錢/制裁合規(guī)咨詢等項目；

? 持續(xù)關注境內外反洗錢與制裁合規(guī)政策與動態(tài)；

? 協助開展項目管理工作；

? 協助管理層建立與客戶及反洗錢/制裁專業(yè)人員的良好合作關系；

? 持續(xù)關注與發(fā)現客戶需求并協助管理層及時作出相應。

job requirements/職位要求：

? 本科及以上學歷，金融、法律、財務、經濟等相關專業(yè)；

? 3年以上金融機構或咨詢公司反洗錢與制裁合規(guī)、內部控制、合規(guī)管理、內部審計工作經驗（有其一即可，有多項更佳），具備反洗錢與制裁相關經驗、境外機構反洗錢相關經驗者優(yōu)先；

? 具備較完備的洗錢風險管理與涉制裁合規(guī)知識體系，并具有相關實踐經驗；

? 持cams等相關資格認證或在相關期刊發(fā)布過反洗錢/涉制裁等方面的文章者優(yōu)先；

? 具有一定的文案攥寫能力，并能熟練掌握運用ppt；

? 獨立思考、自律、適應同時開展多線任務；

? 出色的溝通與表達能力；

? 良好的中英文書面表達能力和溝通能力；

responsibilities:

provide compliance， internal control， internal audit related advisory services to financial institution clients and other market members in industries such as banking， insurance， securities， asset management and other financial services;

develop risk management solutions and maintain productive working relationships with client management， and a commitment to client satisfaction;

utilize technology and tools to continually learn and innovate， share knowledge with team members and enhance service delivery;

leverage ideas from other project engagements to enhance knowledge and create efficiencies;

guide the team in the development of cost-effective and practical recommendations for improvement and monitor engagement economics;

participate in the career and performance development by serving as a career counselee or counselor， such as training new staff and providing timely and specific performance feedback， and foster teamwork and innovative thinking;

generate new business opportunities. understand ernst & young and its service lines; understand the clients industry and recognize key performance drivers; identify opportunities to introduce ernst & youngs services; gain acceptance on a wide variety of issues impacting the client.

requirements:

university graduates with a minimum of 2 years for seniors preferably with e_perience in compliance or risk management function in corporate or consulting firms;

solid knowledge in cbrc， circ， csrc regulatory requirement， e.g.: enterprise risk management， operational risk and anti-money laundry;

able to interact effectively with both management and clients;

e_cellent command of spoken and written english and chinese;

professional qualification such as cfa， frm， and cicpa will be an advantage;

traveling within prc is required.

第6篇反洗錢, 高級咨詢員崗位職責描述崗位要求

職位描述：

kpmg forensic china and hong kong sar has e_perienced forensic resources based in beijing， shanghai and hong kong. we provide clients with commercial and financial e_pertise in the areas of fraud and misconduct investigations， anti-money laundering and sanctions compliance services， fraud risk management， forensic technology and corporate intelligence services.

we have worked with industry professionals in china， asia pacific， and worldwide through the kpmg international forensic network of over 1，100 professionals to conduct successful enquiries and analyse financial information across numerous jurisdictions.

e_perience

a minimum of three years relevant aml and sanctions e_perience in private or public sector， such as advisory firm， financial institution， regulatory agency. candidates with less than five years of e_perience will be considered for the assistant manager position

responsibilities

- assist with leading various types of aml and sanctions engagements， including aml and sanctions compliance program assessment， gap analysis， institutional risk assessment， policies and procedures drafting and target operating model design， independent testing， kyc due diligence and remediation， transaction monitoring and lookback， sanctions investigation， and training

- assist with developing engagement approach and procedures for the engagement team to follow， and providing technical guidance and oversight of the teams daily work

- assist with performing engagement planning， supervise scheduling， coordination and administration of engagements

- maintaining professional and positive client interactions

- take a proactive role in developing the knowledge base of aml and sanctions within the team and assist with the development of in-house e_pertise

- contribute to personal and overall team development， through staying up-to-date with aml related news and regulatory developments

- fle_ible with travel requirements of client service engagements

qualifications

a degree holder， with a compliance background or regulatory e_perience preferred

demonstrate e_cellent analytical and problem solving skills， self-motivation and possess an enquiring mind

strong management and people skills

languages

fluent in both written and oral english and mandarin

computer skills